Proteger su negocio del robo y el fraude
Cada empresario se enfrenta a la posibilidad de robo o fraude. Con demasiada frecuencia, los propietarios de negocios se enteran de un empleado embolsarse algunos activos cuando ya es demasiado tarde para hacer nada al respecto. Incluso el empleado más leal puede ser conducido a robar si sus presiones financieras personales se hacen demasiado grandes.
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Hay cuatro tipos básicos de fraude financiero propietario de un negocio puede enfrentar:
Malversación: Esto implica el robo de fondos por una persona que realmente tiene el control de los fondos, como un tenedor de libros o de contralor.
robo interno: Esto implica el robo de los bienes de la empresa por los empleados, tales como suministros de oficina o mercancías en las tiendas.
Los sobornos y comisiones: Esto implica la aceptación de los pagos por los vendedores para enviar negocio a su manera.
Skimming: Esto implica embolsar algunos de los recibos de ventas de la compañía y no registrar los ingresos en los libros.
Su mejor defensa contra el robo y el fraude es poner barreras para desalentar la misma. Esto se hace dividiendo las responsabilidades del personal para reducir la posibilidad y la oportunidad para el robo y el fraude.
Estos son algunos consejos clave para el control de su dinero en efectivo y minimizar el fraude y el robo:
el manejo de efectivo separados: Asegúrese de que la persona que acepta el dinero no es la misma persona que registra la transacción en los libros.
responsabilidades de autorización por separado: Asegúrese de que la persona que autoriza un cheque no es la misma que la persona que prepara el cheque. Si es posible, una tercera persona debe ser el uno para firmar los cheques. De esta manera tres personas tendrían que estar en connivencia para robar dinero a través de un cheque de la compañía.
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funciones de contabilidad separados: No ponga demasiada autoridad o confianza en una persona (a menos que sea el propietario de la empresa).
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Separada responsabilidad operativa: Asegúrese de que tiene una persona que acepta las transacciones en efectivo y una segunda persona que entra en esas transacciones en los libros. Por ejemplo, la persona que maneja la caja registradora no debe ser el que hace que el depósito bancario.
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información financiera separada: Asegúrese de que la persona que prepara los informes financieros no es la misma persona que se encarga de introducir los datos del día a día en sus libros. A menudo, un contador externo es responsable del uso de los datos introducidos para preparar los informes financieros si una empresa no tiene un contador en el personal.