La comprensión de cómo el comportamiento afecta a las finanzas corporativas
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las finanzas del comportamiento fue desarrollado como resultado de la necesidad de explicar cómo las empresas y las personas dentro de ellos se comportan, conduciendo un solapamiento entre los campos de las finanzas y la psicología. Muy a grandes rasgos, las finanzas del comportamiento se ve en las acciones y reacciones hechas por la gente con el fin de determinar la forma de comprender mejor ellos y tomar mejores decisiones.
Después de identificar el papel que un individuo desempeña en el mundo financiero y el reconocimiento de lo anomalías en el comportamiento de cada individuo está sujeto a, puede hacer estimaciones sobre el coste de las anomalías de comportamiento y tomar medidas para mitigar el riesgo de que se produzcan tales comportamientos. La formalización y cuantificar el papel de la conducta humana en la causa de las desviaciones de las decisiones financieras racionales es un fenómeno relativamente nuevo pero muy importante paso para no sólo entender, sino también la mejora de la infraestructura financiera actual de las organizaciones.
Éstos son algunos comportamientos a tener en cuenta:
La toma de decisiones financieras rara vez es completamente racional. La mayoría de los modelos económicos, financieros y de otro tipo, suponen que las personas actúan sin emoción y con un cierto grado de competencia, pero en realidad, las personas son emocionales, ilógicas, impulsivo, e ignorante. las finanzas del comportamiento define lo que es racional, identifica las causas del comportamiento económico irracional, y mide el impacto financiero de comportamiento irracional.
Tomar decisiones financieras implica la identificación de errores lógicos. La lógica puede ser muy complicado. Cuando usted confía en una lógica defectuosa, usted está confiando en una falacia. errores lógicos se pueden basar en la estructura lógica defectuosa, las distracciones, la respuesta emocional, o cualquier número de otros factores que utilizan información no relacionada con la decisión en cuestión.
Conseguir emocional acerca de las decisiones financieras puede dejar de llorar. En el mundo de las finanzas corporativas, que está normalmente tratar con el dinero de otro (de la empresa), por lo que puede pensar que las emociones están en baja en las finanzas corporativas. Pero no importa cuán lejos esté de la persona que realmente posee el dinero que está trabajando, cuando uno se ve obligado a tomar una decisión, su estado de ánimo y las emociones influirá en la decisión que tome alguna medida.
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estampida financiera puede hacer que te pisoteado. Tan pronto como algunos tendencia comienza a ocurrir, los inversores financieros comienzan a seguir esa tendencia tan pronto como sea posible, a menudo sin saberlo del todo por qué. Al igual que otras formas de anomalías de comportamiento, este escenario estampida se ve influenciada por la distribución de información imperfecta.
Dejar que influyen en las relaciones de las finanzas pueden ser ruinosa. Evitar mostrar favoritismo basado en relaciones personales en lugar de mérito o salvedades. Esta forma de favoritismo se llama amiguismo (o nepotismo, cuando se trata de familiares). La prevención de amiguismo que se produzcan en una empresa es relativamente simple en todos los niveles de gestión, excepto la más alta. Sólo tienes que requieren las personas a utilizar criterios de evaluación predeterminados cuando se toman decisiones importantes y luego hacerlos responsables para el registro y análisis adecuado usando ese criterio.
“Satisficing”puede optimizar su tiempo y energía. Naturalmente, la gente aplican un valor a su tiempo. Este valor no se trata tanto de dinero, ya que se trata de utilizar su cantidad limitada de tiempo haciendo cosas que o bien tiene que hacer o le estaría haciendo bastante. Para un simple ejemplo, imagine que usted está gastando su día jugando juegos de video, y que no se puede quitar tiempo para ir a preparar la comida. Por lo que decide pedir una pizza. Probablemente se podría hacer algo más saludable, más barato y más delicioso, pero que conformarse con algo que es suficientemente bueno y no requiere ningún tiempo adicional o esfuerzo de su parte. En finanzas corporativas, la aplicación y la medición de lo que es “suficientemente bueno” se denomina satisficing.
Satisficing, en un sentido más práctico, se refiere más a nuestra incapacidad para saber lo que es verdaderamente racional. satisficing comportamiento hace que la gente a hacer menos que óptimo decisiones en base a la decisión de que su tiempo vale más que los beneficios potenciales. Al igual que con todas las decisiones financieras, satisficing viene con un grado de incertidumbre y el riesgo, por lo que los resultados pueden ser buenos o malos.
teoría de la perspectiva explica la vida en el improbable. las decisiones financieras de las personas se ven influidas por una casualidad del comportamiento descrito como el teoría posible, que básicamente dice lo siguiente:
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Al tomar decisiones financieras que no son ciertas (lo que significa que los resultados no son ciertas, pero la probabilidad de éxito se pueden estimar), la gente ve el potencial de ganancia o pérdida en lugar de confiar en el pensamiento racional uso de los resultados probables.
Las personas se concentran en esa pequeña probabilidad de que el peor de los casos, y luego actuar en consecuencia.
Las personas están sujetas a sesgos de comportamiento. Cuando usted está tratando con las finanzas corporativas, que se basan en la recopilación y análisis de datos para ayudarle a responder a las preguntas y tomar decisiones. A pesar de que todos los datos que necesita para tomar la mejor decisión puede estar disponible, la forma en que realmente percibe y utiliza esos datos puede ser un proceso erróneas gracias al sesgo estadístico y el sesgo cognitivo. sesgo estadístico se produce cuando la gente recoge datos de una muestra en lugar de todo un conjunto de datos y después se asumirá que los datos que recogieron representan todo el conjunto de datos. sesgo cognitivo se produce durante el procesamiento de la información como personas optan por utilizar su propio juicio personal en lugar de los resultados de los datos.
El análisis y la presentación de la información puede ser un proceso erróneo. ¿Cómo una persona procesa los datos disponibles está sujeta a errores de comportamiento en función del contexto en el que se presentan los datos. El proceso de introducción de su propia interpretación de una medida subjetiva o evento se llama enmarcado. Estos marcos le hará entender e interpretar las cosas de una manera diferente a las personas a su alrededor y, como consecuencia, alterar la forma en que cada uno responda.
Encuadre puede influir en todo tipo de decisiones financieras. Tienes que tener mucho cuidado al aplicar la información contextual relevante, junto con cualquier análisis das y asegurarse de que la forma en que se presente la información sigue siendo objetiva, neutral y libre de juicios que contribuyen a enmarcar.
La medición de la irracionalidad en las finanzas son las finanzas del comportamiento racional. La comprensión de cómo funciona el comportamiento irracional financiera es sólo la mitad del trabajo. También tiene que determinar el valor de la irracionalidad. Es decir, se debe calcular la cantidad que usted (y su empresa) cuesta a su propia irracionalidad inherente financieramente.
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