Lo que hay que saber sobre el manejo de quejas para el examen de la serie 7
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Es obligado a pasar tarde o temprano, no importa lo maravilloso que eres como un representante registrado: Uno de sus clientes va a quejarse de algo (como operaciones no autorizadas, garantías, etc.). Las quejas no se consideran oficiales a menos que sean por escrito. FINRA quiere que usted siga el procedimiento adecuado para el manejo de quejas. La siguiente discusión cubre los procedimientos formales e informales.
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Código de procedimiento (litigio)
los Código de Procedimiento es un procedimiento formal de FINRA para el manejo de quejas relacionados con valores entre los clientes y miembros de la industria de valores públicos (agentes de bolsa, los representantes registrados, la limpieza de las corporaciones, y así sucesivamente). El cliente tiene la opción pública de la resolución de la queja a través del código formal del procedimiento o el código informal de arbitraje.
En el código de procedimiento, el Comité de Conducta Empresarial del Distrito (DBCC) tiene la primera jurisdicción sobre las quejas. Si el cliente o miembro no está satisfecho con los resultados, puede apelar la decisión de la Junta de Gobernadores de FINRA. Las decisiones son apelables todo el camino hasta la Corte Suprema.
Código de arbitraje
los código de arbitraje es una audiencia informal (escuchado por tres árbitros) que se lleva a cabo principalmente por los conflictos entre los miembros de FINRA. Los miembros incluyen no sólo los agentes de bolsa, sino también a las personas que trabajan para las firmas miembro.
Por ejemplo, si usted (un representante registrado) tiene una disputa con el agente de bolsa que se está trabajando, se puede tomar la casa de bolsa a arbitraje. Si un cliente tiene una queja contra un agente de bolsa o representante registrado, el cliente tiene la opción de ir a través del código de procedimiento o código de arbitraje, a menos que el cliente haya dado su consentimiento previo y por escrito (por lo general a través de la nueva forma de cuenta) que indica que va a resolver los conflictos sólo a través de arbitraje.
Simplificada de arbitraje industria (Entre dos miembros) y arbitraje simplificado (Entre un miembro y un cliente) está disponible para los conflictos de $ 50.000 o menos. En este caso, la audiencia será antes de un árbitro en vez de tres.
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Las decisiones de arbitraje son vinculantes y no apelable, por lo que son menos costosas que las acciones judiciales.
Mediación
Si un inversor y / o casa de bolsa están buscando una manera más informal para manejar las disputas, pueden decidir voluntariamente a ir a mediación. Los conflictos se solucionan a través de la mediación son escuchadas por un tercero independiente. A diferencia del arbitraje, la mediación no es vinculante.