¿Es su dinero seguro? El registro de salida a su corredor en línea
Video: Tutorial "Servicios en Línea" vía web IESS
Cuando está a punto de entregar los ahorros de su vida a un corredor, especialmente uno con ninguna oficina, usted quiere asegurarse de que se trata de un traje de buena reputación. Ya que los inversores en la estafa de inversiones Bernie Madoff aprendido a la fuerza, le toca a usted para asegurarse de que usted está tratando con un corredor legítimo. A diferencia de las cuentas de ahorro bancarias, casas de bolsa no tienen garantía del gobierno. Pero todavía tiene algunas garantías.
Su primera capa de protección viene de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). El SIPC se formó por el Congreso en 1970 para proteger a los inversores con la promesa de ayudar a recuperar dinero en efectivo y regresar a los inversores si su intermediación se cierra debido a la quiebra. Si en efectivo o de valores sube misteriosamente desaparecido en su cuenta, el SIPC podría ayudarle a recuperar los fondos.
La SIPC ha proporcionado $ 2,3 mil millones en fondos y ayudó en la recuperación de $ 134 mil millones en activos de 773.000 inversores desde que se formó en el año 1970 hasta el 2014. Si una casa de valores falla y no tiene suficiente dinero para pagar los clientes, la SIPC cubre hasta $ 500.000 por cliente.
Siempre se debe comprobar si un corredor es una miembro de SIPC. Además, algunos corredores llevan un seguro adicional para proteger los activos de los clientes más allá de $ 500.000.
A continuación, asegúrese de que su agente tiene la aprobación de los organismos reguladores apropiados para comprar y vender inversiones. Usted no dejaría que alguien que no es un médico quite su apéndice, ¿verdad? También debe asegurarse de que su agente está registrado para ser un corredor.
Usted puede hacer esto utilizando la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) BrokerCheck. BrokerCheck le indica si la correduría se ha registrado en este cuerpo normativo importante y si el registro es actual.
Cada estado también tiene tablas sobre corredurías que atienden a clientes en su región. Los reguladores estatales están coordinadas por el América del Norte Asociación de Administradores de Valores, que proporciona acceso al público.
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Por último, desea saber si el corredor que está considerando ha sido sancionado recientemente. Se puede acceder a esta información de BrokerCheck de FINRA descargando reporte normativo del corredor y la comprobación de la sección que detalla las medidas disciplinarias. La información también está disponible en un sistema mantenido por la Bolsa de Nueva York base de datos de Acción Disciplinaria.
Y el organismo de control final en Wall Street es el Comisión de Valores de EE.UU., que mantiene los registros en los corredores y proporciona consejos para los inversores mirando de revisar sus corredores. La SEC deja el seguimiento de las acciones disciplinarias de rutina a FINRA, pero proporciona información cuando se inicia un procedimiento judicial contra los intermediarios. Puede hacer un seguimiento de las acciones legales a la SEC mediante el uso de la función de búsqueda.