Una mirada más de cerca a las opciones de etf socialmente responsables
Los dos ETF más antiguos y populares que utilizan pantallas sociales son tan diferentes como la noche y el día. El ETF iShares MSCI EE.UU. ESG Seleccionar índice (KLD) es una tapa de base amplia grande mezcla (Tanto de valor y crecimiento) fondo. El Fondo de PowerShares WilderHill energía limpia (PBW) es un fondo estrecho sector de la industria y un pequeño fondo de estilo de crecimiento y un poco global, con aproximadamente el 25 por ciento de las explotaciones son de fuera de EE.UU..
Video: Perú 2021: Distintivo Empresa Socialmente Responsable
iShares MSCI ESG EE.UU. Índice Selectivo de la ETF (KLD)
Indexados a: El Índice MSCI Social ESG Seleccionar EE.UU. (ESG es sinónimo de medio ambiente, sociales y de gobierno). El índice comienza con 250 o menos bastante grandes corporaciones estadounidenses. Con base en el registro de cada empresa para la justicia social y el desempeño ambiental, que Sobreponderados empresas y Infraponderados supuestamente éticos supuestamente los no éticos mientras se asegura de que todas las industrias distintas del tabaco están representados.
Índice de gastos: 0,50 por ciento
Los cinco mejores empresas: Eaton Corp.- International Business máquinas- Starbucks- Johnson & Johnson-Becton, Dickinson and Company
Cinco Industrias: tecnología de la información, salud, consumo discrecional, productos básicos de consumo, finanzas
Fondo PowerShares WilderHill energía limpia (PBW)
Indexados a: El Índice de Energía WilderHill Limpio, que realiza un seguimiento de tres docenas de compañías que invierten en energía solar, molinos de viento, las pilas de combustible de hidrógeno, baterías recargables, y otras formas de energía respetuosa del medio ambiente
Índice de gastos: 0,70 por ciento
Top cinco empresas (la mayoría de los cuales probablemente nunca has oído hablar de): GT Solar, Tesla Motors, Sociedad Qumica y Minera de Chile, OM Group, SunPower Corp.
Los cinco países: Estados Unidos, China, Canadá, Brasil, Alemania
Estos dos fondos son muy diferentes entre sí. KLD cubre una amplia franja del mercado, mientras que las SPB se concentra más. Ambos fondos cuestan menos de la mitad de lo que el promedio de fondos de inversión con conciencia social sería de costo que es sin duda una buena cosa.
Por otra parte, Sri ETF carga considerablemente más que muchos otros ETF. (La relación media de gastos para toda la categoría SRI es de aproximadamente 0,70 por ciento, mientras que muchos ETF llevan ratios de gastos de 0,20 por ciento o menos.)
Tenga en cuenta que los proveedores de ETF SRI no ofrecen o prometen el mismo tipo de activismo de los accionistas que se obtiene con algunas de las compañías de fondos mutuos más agresivos. Eso es porque la mayoría de los fondos mutuos son manejados más activamente que los ETF. gestión pasiva es parte de lo que hace tan atractivo ETF, ya que lleva a reducir los gastos de gestión y una mayor transparencia.
Video: Video Empresa Socialmente Responsable ESR 2014
Sin embargo, la gestión activa - como el encontrado con muchos fondos de inversión - puede ayudar a mantener un fondo de SRI más estrechamente alineados con sus valores declarados. Dependiendo del nivel de activismo desea ver en su compañía de fondos SRI, este hecho puede disminuir el atractivo de llevar a cabo la inversión socialmente responsable a través de ETF.
KLD es bastante liberal en su definición de “socialmente responsable” (no en el sentido político, sino en la facilidad con que una acción puede sobrevivir a su pantalla). El fondo hace muchos compromisos en su selección de acciones. Ciertos fondos de inversión con conciencia social tienen mucho más duras criterios de selección de KLD hace.
En cuanto a la diversificación, algunos prefieren ver acciones de gran capitalización se separaron claramente en valor y crecimiento. Con el SRI ETF, sin embargo, se obtiene una exposición más blando para estas grandes categorías capitalización. Mirando a través de la lente de la diversificación, PBW ofrece una pequeña porción de la economía y, como tal, puede implicar un riesgo considerable.
Por otra parte, todas las acciones de energía - tanto limpios y sucios - han mostrado últimamente una deliciosa falta de correlación con el mercado en su conjunto.
Si usted quiere invertir por un mundo mejor y una mejor cartera, usted debe hacer una investigación adicional. idea de una persona de responsabilidad social puede ser muy diferente a la de otro. Lo que funciona para una cartera puede no funcionar para otro. Hay un montón de información en el sitio web de la Foro para la Inversión Sostenible y Responsable.