Las nuevas formas de cuentas y el examen de la serie 7

El Serie 7 examinadores parecen estar centrando cada vez más en el manejo de las cuentas de los clientes. Usted necesita saber qué hacer para abrir cuentas. Cuando va a abrir cualquier cuenta nueva para un cliente, el nuevo formulario de cuenta necesita un poco de información básica.

Agentes de bolsa pueden, de conformidad con la Ley Patriota, requerirán un cliente para proporcionar prueba de identificación. Obtener esta información es su responsabilidad (o la responsabilidad del agente de bolsa). He aquí una lista de los elementos que deben estar en el nuevo formulario de cuenta:

• El nombre (s) y dirección (es) de la persona (s) que va a tener acceso a la cuenta

• fecha del cliente de nacimiento (el cliente debe ser mayor de edad para abrir una cuenta)

• El tipo de cuenta se abre el cliente (en efectivo, margen, retiro, el día de comercio, el primer corretaje, DVP / RVP, de asesoramiento o de pago, discrecional, opciones, etc.)

• número de seguro social del cliente (si el cliente es una persona física) o número de identificación fiscal (si el cliente es una empresa)

• El cliente de la ocupación, empleador, y el tipo de negocio (ciertas limitaciones se colocan en los clientes que trabajan para bancos, agentes de bolsa, compañías de seguros, las SRO, y así sucesivamente)

• residencia y / o ciudadanía nacional o extranjera

• referencias bancarias y el valor neto del cliente y los ingresos anuales

• Si el cliente es una información privilegiada de una empresa

• objetivos de inversión

• Las firmas del representante registrado y un director

Esta información es necesaria para abrir una cuenta. Si algo cambia (por ejemplo, la dirección de un cliente), los registros de cuentas necesitan ser actualizados. Además, sólo las personas que están legalmente competente podrá abrir cuentas.

La siguiente pregunta a prueba su capacidad para responder a una pregunta sobre la apertura de una nueva cuenta.

¿Cuál de las siguientes personas deben firmar una forma nueva cuenta?

YO. El cliente

II. El cónyuge del cliente

III. El representante registrado

IV. Un director

(UN) I y II solo

Video: 5 PRUEBAS PARA DEMOSTRAR QUE ERES ÚNICO

(SEGUNDO) III y IV solamente

(DO) I y IV solamente

(RE) I, III, y IV solamente

La respuesta correcta es la opción (B). Cuando va a abrir una nueva cuenta para un cliente, el nuevo formulario de cuenta sólo requiere su firma y la firma del director (del director). Asegúrese de que no asuma circunstancias atenuantes. Es necesario la firma del cliente en una nueva forma de cuenta sólo si el cliente va a abrir una cuenta de margen. Además, es necesario la firma del cónyuge sólo si va a abrir una cuenta conjunta. Porque la pregunta no dice que la cuenta es una cuenta de margen o conjunta, no se puede asumir que es.

En la calle: Numerado cuentas

UN nombre de la calle o cuenta numerada es una cuenta registrada a nombre de la sociedad de valores con un número de identificación. cuentas de nombre de la calle de dar al inversor un cierto grado de privacidad y ayudan a facilitar la negociación de valores (debido a que la firma de corretaje, no el cliente, firma los certificados). Es necesario saber algunas reglas acerca de las cuentas de nombre de la calle para la Serie 7:

• Se necesita una declaración escrita del cliente que acredite la titularidad de la cuenta.

• Con la excepción de las cuentas de margen, una cuenta de nombre de la calle puede ser cambiado por el cliente en una cuenta normal en cualquier momento.

• Todas las cuentas de margen deben estar en nombre de la calle.

La Ley Patriota

La Patriot Act fue promulgada en 2001 para ayudar a identificar y atrapar a los terroristas. En el marco de la Ley Patriota, se requiere que los agentes de bolsa de

• Mantenga un registro de la información utilizada para identificar al cliente (a través de programas de identificación del cliente, o PIC). El PIC es un programa utilizado por instituciones financieras para verificar la identidad de los clientes que desean realizar transacciones financieras.

• Compruebe que un cliente no aparece en ninguna lista de terroristas u organizaciones terroristas conocidos (el Tesoro EE.UU. mantiene esta lista)

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