Mezclar y combinar sus diversas inversiones
Entonces, ¿qué tipo de inversiones, ya sean acciones, bonos, o anualidades, ir bien juntos, y qué tipos chocar? Desea incluir diferentes tipos de inversiones en cualquier cartera de inversiones, preferiblemente de diferentes clases de activos y, lo mejor de todo, las inversiones que tienen poca o ninguna correlación.
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Un clase de activos es un grupo de inversiones que comparten características comunes. A largo plazo, los bonos corporativos con grado de inversión serían un ejemplo. Acciones de pequeña capitalización de crecimiento sería otro ejemplo. fondos de inversión inmobiliaria con sede en Estados Unidos (REIT) serían un tercio.
Si ya tiene una cartera llena de ChickenLickin’ bonos - la última cosa que necesita es otro ChickenLickin’ bono. Esto se debe poner todos los huevos en una sola canasta es la manera más segura de terminar con los huevos revueltos (o pollos fritos).
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Una característica distintiva de una clase de activos es que tiende a llevar a cabo en ciclos, y esos ciclos de rendimiento tienden a ser diferente de los ciclos de funcionamiento de otras clases de activos. En otras palabras, dos clases de activos distintos tienen correlación limitada: No se moverán hacia arriba y hacia abajo al mismo tiempo. Y así, tenerlos juntos en una cartera ayuda a hacer más suave para la navegación.
He aquí un ejemplo de cómo la falta de correlación funciona para reducir los altibajos de una cartera. La figura muestra el rendimiento de dos inversiones, que llamaremos “Inversión volátil” y “Volátil Inversión B.”
Ambas inversiones ofrecen rendimientos positivos altos a largo plazo e igualmente alta volatility- se mueven arriba y abajo como zancos en virtud de un niño hiperactivo. Sin embargo, observe que no se mueven arriba y abajo al mismo tiempo. De hecho, estas dos inversiones se mueven en direcciones opuestas. Se dice que tienen correlación negativa.
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Debido a que la correlación negativa (fácil de encontrar en los libros de texto, muy difícil de encontrar en el mundo real), La inversión volátil A y B de inversión volátil se combinan para crear una cartera con rendimientos Calceto pero no un poquito de volatilidad. Esta figura muestra lo que ocurre cuando se ponen juntos en la misma cartera: Se obtiene el resultado perfecto de alta rentabilidad y no hay oscilaciones de los precios!
Por desgracia, esto es sólo un modelo. Encontrar dos inversiones que ofrecen un alto potencial de retorno positivo a largo plazo con correlación negativa es casi imposible en el mundo real (aunque encontrar uno sin el otro no es difícil en absoluto).