¿Cómo construir una cartera de inversión de éxito

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Con éxito la construcción y la gestión de su cartera financiera (una colección de inversiones financieras elegidas por usted o un asesor financiero) significa seguir estos pasos en top-down de asignación de activos, enfoque sistemático:

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1. Decidir sobre su estrategia de inversión.

   Cómo conservador o agresivo debería ser? Para obtener ayuda, es posible que desee preguntarle a un asesor financiero. A continuación, comprometerse con su estrategia tomando nota de ello en una declaración de política de inversión.

2. La figura de su asignación de activos.

   Su estrategia de inversión informe su asignación de activos. En primer lugar, decidir sobre las clases de activos y subclases que desea utilizar (sus cestas de activos), que incluyen dinero en efectivo, renta fija, renta variable, y las alternativas (tales como bienes raíces y productos básicos). A continuación, determinar qué tan grande cada una de estas cestas debería ser.

3. Llenar sus cestas de activos.

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   Comenzar a llenar sus cestas con inversiones específicas - Las acciones y fondos de acciones, bonos y fondos de bonos, equivalentes de efectivo, fondos de inversión inmobiliaria (REIT), y los fondos de índices de materias primas. Mientras que llenar sus cestas, poner inversiones superiores a imposición de impuestos (ineficiente) en cuentas de impuestos diferidos y activos (fiscales eficientes)-tasa impositiva baja en cuentas sujetas a impuestos.

4. Reequilibrar oportunista.

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   Reequilibrar cuando algunos de sus cestas de asignación de activos comienzan a desbordamiento. Redistribuir el excedente a las cestas que se han convertido sin rellenar. venta sistemática caro y comprar barato te mantendrá fiel a su asignación de activos y generar mayores rendimientos a largo plazo.