La elección de su estrategia de inversión

Video: Evaluacion y seleccion de estrategias

Tener en cuenta sus objetivos de vida y circunstancias al decidir sobre su estrategia de inversión. Haciendo el trabajo ahora, verá un vínculo claro entre su estrategia ideal y su plan financiero a largo plazo en el final. Tome en cuenta estos factores para decidir sobre su estrategia de inversión antes de determinar su asignación de activos:

• Su horizonte de inversión a largo plazo y objetivos financieros: Su dinero tiene que seguir trabajando para que en el futuro, incluso si ya está retirado. Hacer el trabajo ahora para proyectar su flujo de efectivo a largo plazo.

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• Sus requisitos de vuelta: ¿Qué tipo de retorno Qué necesita de su cartera? La respuesta le dirá la conservadora o agresiva su estrategia de inversión tiene que ser.

• Su tolerancia al riesgo: ¿Qué tan lejos está dispuesto a ir a conseguir el retorno que necesita? Cuanto mayor sea el rendimiento que le gustaría, más riesgo que debe tomar.

• Sus limitaciones: Las restricciones no son negociables, y punto. Tal vez no tendrá en cuenta ciertas inversiones por razones personales o morales, por ejemplo. Tal vez ni siquiera pensar en dejar caer una acción mal desempeño de su cartera, ya que heredó de su tía abuela Jenny.

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• Su situación fiscal: , bonos municipales de bajo rendimiento libres de impuestos pueden ser una buena opción para usted ahora - sin embargo, gravable, y de mayor rendimiento, los bonos pueden servirle mejor en el retiro, si al final en una categoría impositiva más baja.