Cómo elegir su estilo de inversión

¿Qué dice la Regla de 20 tienen que ver con la elección de las inversiones y la sabiduría de la tenencia de bonos? Sencillo: Cuanto más lejos esté de alcanzar esa meta financiera, mayor es la tasa de ahorro que necesita o cuanto mayor es la tasa de rendimiento que requiere de su cartera - o ambos.

Las personas que necesitan una mayor tasa de rendimiento general no quieren demasiado vínculo cargado de una cartera. Una posición fuerte en bonos es más adecuado para inversores que no necesitan una gran cantidad de crecimiento inmediato, sino, más bien, puede sentarse y disfrutar del crecimiento constante, lenta ofrece su cartera.

Digamos que estás 55 o 60 años de edad y, gracias a sus buenos hábitos de ahorro, que ahora está a punto de tener su cartera “20x”. Si gran parte de esa cartera está ahora en acciones o fondos mutuos de acciones, puede ser el momento para que usted comience cambiando una buena parte de su cartera en bonos. ¿Por qué correr tanto riesgo con cosas como acciones o materias primas si no es necesario?

Usted debe saber, sin embargo, que las fórmulas cartera de construcción simples (que suelen utilizar la edad como determinante principal) a menudo no funcionan! Estas son algunas reglas muy generales sólo para hacerle pensar sobre cómo se debe pensar en términos de asignación de la inversión.