¿Cuáles son los fondos de inversión de la unidad (uits)?

Una unidad de la confianza de inversión (UIT) es un conjunto de valores escogidos por un administrador. Usted compra en la UIT como lo haría un fondo de inversión de gestión activa. Pero a diferencia del gestor del fondo mutuo, el gestor de la UIT no realiza operaciones de negociación de la cartera.

Más bien, él compra los bonos (o en algunos casos, los fondos de bonos), tal vez 10 o 20 de ellos, y las mantiene durante toda la vida de los bonos o durante la vida de la UIT.

Una UIT, que puede contener una mezcla de bonos corporativos, bonos del Tesoro, y munis, tiene fecha de vencimiento - que podría ser un año, 5 años, o incluso 30 años en el camino. Los pagos de interés (o pagos principales, si un enlace maduras o ser llamadas) de una UIT pueden llegar mensual, trimestral o semestralmente.

Los gastos de gestión para una gama UIT de 0,2 y 1,0 por ciento, y que también pagan una comisión cuando se compraron de aproximadamente 1 a 3 por ciento. (No tiene que pagar nada cuando los venden.) Póngase en contacto con cualquier casa de corretaje importante si usted está interesado.

Si está interesado?

“Una UIT le puede dar la diversificación de un fondo de inversión, así como una mayor transparencia al saber exactamente lo que los bonos son en su cartera,” dice Chris Genovese, vicepresidente senior de Valores de Renta Fija, una empresa nacional que ofrece asesoramiento específico en la cartera de bonos la construcción de los asesores de inversión. “Son ciertamente apropiado para muchos inversores individuales, ya sea en cuentas de jubilación o de inversión.”

UITs van y vienen del mercado, explica Genovese. “Si usted está interesado en ver la selección disponible en la actualidad, hablar con su agente. Mira el prospecto. Como lo haría con cualquier otra inversión en bonos, sopesar los beneficios y los riesgos de los bonos en la cartera, y determinar si se ve como la combinación adecuada para usted “.

Bond ETF también le puede dar la diversificación y la transparencia de un UIT, pero sólo un puñado de los ETF de bonos ofrecer apuntar fechas de vencimiento, como UITs hacen.