Cómo obtener la ventaja profesional con los fondos negociados en bolsa
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La diferencia entre los aficionados y profesionales de la inversión de inversión puede ser enorme. Pero se puede cerrar gran parte de esa brecha en la inversión con fondos cotizados (ETF).
Considere unos números impresionantes
profesionales de la inversión incluyen los administradores de bases, fundaciones, fondos de pensiones y $ 1 mil millones o más en activos invertidos. Amateurs incluyen el inversor medio EE.UU. con unos fondos de inversión variedad y diversos en su 401 (k).
Vamos a comparar los dos: Durante el período de 20 años de 1990 a 2009, el mercado de valores EE.UU., según lo medido por el S&P 500, proporcionó una tasa de rendimiento anual del 8,2 por ciento. Sin embargo, el promedio de los inversores de fondos de inversión, de acuerdo con un estudio realizado por Dalbar, obtuvo una tasa anual del 3,2 por ciento durante el mismo período, apenas mantenerse al día con la tasa de inflación del 2,8 por ciento al año.
Los inversores en bonos de fondos hicieron mucho peor. ¿Por qué las lamentables declaraciones de impuestos? Hay varias razones, pero dos principales:
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los inversores de fondos mutuos pagan demasiado por sus inversiones.
Saltan en fondos calientes en sectores calientes cuando están calientes y saltan cuando esos fondos o sectores se convierten en frío. (En otras palabras, están constantemente comprar caro y vender barato.)
Los profesionales tienden a no hacer ninguna de esas cosas.
Para darle una idea de la diferencia entre los aficionados y profesionales, considere esto: Para ese mismo período de 20 años en los que el inversor promedio de acciones de fondos de inversión ganó un 3,2 por ciento, y el inversor en bonos promedio de fondos mutuos se ganó un 1 por ciento, el multibillion- dólares en acciones y bonos y bienes raíces fondo de pensión del Sistema de Retiro (CALPERS) Empleados públicos de California, el más grande de la nación, obtuvo casi el 8 por ciento al año.
Puede hacer lo que hacen!
Los gestores profesionales, que se ve, no pagan los gastos elevados. No saltan dentro y fuera de los fondos. Ellos saben que necesitan para diversificar. Ellos tienden a comprar los índices. Ellos saben exactamente lo que poseen. Y saben que la asignación de activos, no la selección de valores, es lo que impulsa los resultados de inversión a largo plazo. En resumen, lo hacen todas las cosas que una cartera de ETF puede hacer por usted.