Ventaja de costes de los fondos negociados en bolsa
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Algunas de las muchas ventajas de los fondos cotizados (ETF) incluyen bajos costos, la eficiencia fiscal, la transparencia (que sabe lo que va a comprar), y el largo historial de éxito para las inversiones indexados.
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En el mundo de los fondos de gestión activa de inversión (lo que quiere decir la mayoría de los fondos de inversión), la tasa media anual de gestión, según Morningstar, es un 1,33 por ciento del saldo de la cuenta. Eso puede no parecer mucho, pero no se deje engañar.
Una cartera bien equilibrada con las dos acciones y bonos puede devolver, por ejemplo, un 7 por ciento en el tiempo. En ese caso, el pago de un 1,33 por ciento a un tercero significa que usted acaba de bajabas los rendimientos de las inversiones totales en alrededor de una quinta parte. En un mal año, cuando sus inversiones ganan, por ejemplo, un 1,33 por ciento, que acaba de bajar sus rendimientos de inversión a cero.
La carga media de fondos de inversión es 1,33 por ciento, pero las cargas han sido tan alta como 10 veces esa cantidad. Loca. Invertir en un fondo de este tipo es tirar el dinero al viento. Sin embargo, la gente lo hace.
Las posibilidades de su liquidación por delante después de pagar dichos honorarios altos son casi nula. el pago de una carga (Un derecho de entrada y / o salida) que puede totalizar hasta 8,50 por ciento es igual de nuez. Sin embargo, la gente lo hace.
Video: Ventajas de los fondos de inversión
En el mundo de los fondos de índice, los gastos son mucho más bajos, con los fondos mutuos del índice promedio de 0,64 por ciento y 0,50 por ciento promedio de los ETF, aunque muchos de los más tradicionales ETFs indexados nacionales costar no más de 0,20 por ciento al año en gastos de gestión. Un puñado son menores de 0,10 por ciento.
Algunos cargos son tan bajos como para ser insignificante. Cada ETF se muestra aquí tiene un gasto de gestión anual de 0,12 por ciento o menos.
| ETF | Corazón | Total de Gastos de Gestión Anual |
|---|---|---|
| Enfoque Morningstar índice del mercado EE.UU. | UMF | 0,05% |
| Enfoque Índice Morningstar Large Cap | FLG | 0,05% |
| Schwab amplio mercado EE.UU. | SCHB | 0,06% |
| Vanguard S&P 500 | VOO | 0,06% |
| Total de vanguardia de la bolsa | VTI | 0,07% |
| Schwab EE.UU. Large-Cap | SCHX | 0,08% |
| SPDR S&P Índice 500 | ESPIAR | 0,09% |
| iShares S&P Índice 500 | IVV | 0,09% |
| Índice del Tesoro EE.UU. PIMCO 1-3 Año | TUZ | 0,09% |
| Vanguard Large Cap | VV | 0,12% |
| Vanguard Short-Term Bond | BSV | 0,12% |
Numerosos estudios han demostrado que los fondos de bajo costo tienen una gran ventaja sobre los fondos de alto costo. Un estudio realizado por Morningstar miraba rendimiento de las acciones durante un período de cinco años. En casi todas las categorías de fondos de inversión de valores, fondos de bajo costo golpearon los pantalones frente a los fondos de alto costo. ¿Cree que mediante el pago de altas tarifas que está recibiendo una mejor gestión de fondos? Apenas.
El estudio encontró Morningstar, por ejemplo, que entre los fondos de inversión que tienen las poblaciones grandes de mezcla (mezcla es decir, una combinación de valor y crecimiento. . . una S&P 500 fondo sería un fondo de mezcla, por ejemplo), la ganancia anualizada fue 8,75 por ciento para los fondos en el cuartil más costosa de fondos-la ganancia para el cuartil menos costoso fue 9,89 por ciento.