Cómo diversificar sus inversiones etf del sector
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El uso de ETF del sector para diversificar su cartera puede ser una estrategia ventajosa. Un estudio en profundidad sobre la inversión en el sector de la industria, hecho hace varios años por Associates Ibbotson con sede en Chicago (ahora parte de Morningstar), llegó a la conclusión muy favorable que la inversión del sector que - porque los tiempos supuestamente han cambiado - es potencialmente un diversificador superior a rejilla (estilo) invertir.
La globalización ha dado lugar a un aumento de la correlación entre la acción de casquillo nacionales e internacionales acciones- grandes, medias y pequeñas tienen una alta correlación entre sí. El rendimiento de una empresa está ligada más a la industria que a los del país en el que se basa o su capitalización de mercado, concluyó Ibbotson.
El informe Ibbotson no terminó ahí. También ballyhooed inversión del sector que como un instrumento superior para afinar una cartera para que coincida con la tolerancia al riesgo de un inversor individual. Un conservador de Poder inversor utilidades sobrepeso (un sector menos volátil) - un inversor más agresiva podría inclinar hacia la tecnología (whooeee).
Eso suena como un buen plan, aunque el autor principal del estudio que una vez dijo que tiene la mayor parte de su cartera personal todavía divide en valor, el crecimiento, el casquillo grande y pequeña capitalización. Sin embargo, tiene algunos ETF del sector de la industria (para ajuste fino), también.
Cómo calcular su mezcla óptima ETF del sector
Si usted va a ir a la ruta del sector y construir toda su cartera de valores, o una buena parte de él, fuera del ETF del sector de la industria, antes de hacer nada, echar un vistazo a la ruptura de los sectores de la industria. Asegúrese de que usted es capaz de tener atribuciones a todos o la mayoría de los principales sectores de la economía.
Algunos asesores le diría a mantener sus asignaciones más o menos proporcional a la cuota del mercado en general de cada sector. Es un consejo decente, con sólo un poco de precaución: se había tomado ese enfoque en 1999, su cartera habría sido acuñados en la parte superior con la tecnología, dado el sobreprecio bruto del sector en ese punto. (Y que habría tomado un baño al año siguiente.)
No importa qué sectores están de moda en este momento, ningún sector debe nunca constituir más del 20 por ciento de su cartera de valores.
Comience quizás con más o menos la asignación de su cartera por sectores de acuerdo a la capitalización de mercado de cada sector, y luego ajustar desde allí - no se basa en las predicciones bola de cristal del futuro sino de las características únicas de cada sector.
Solicitar un ajuste de riesgo con alta y baja volatilidad ETF del sector
Algunos sectores de la industria históricamente han evidenciado una mayor rentabilidad y mayor riesgo. (Rendimiento y riesgo tienden a ir mano a mano.) Las mismas reglas que se aplican a la inversión de estilo se aplican a la inversión del sector. Sepa cuánto volatilidad puede estómago, y entonces, y sólo entonces, construir su cartera en sintonía con su tolerancia al riesgo.
Manten eso en mente alguna solo sector - utilidades incluso, el menos volátil de todos - tenderá a ser más volátiles que todo el mercado porque hay poca diversificación. No se deje llevar!
Por último, tenga en cuenta que su distribución entre bonos y acciones es casi seguro que mucho más se produzcan respecto de su nivel general de riesgo y rendimiento que será su mezcla de acciones.
