Etfs y el riesgo: cómo diversificar su cartera

Los expertos no están de acuerdo sobre la mejor manera de diversificar la parte de valores nacional de una cartera de ETF o cualquier cartera de inversión para el caso. Dos métodos que compiten predominan:

• Un método exige la división de una cartera de acciones en interior y exterior, y luego en diferentes estilos: gran capitalización, de pequeña capitalización, mediana capitalización, de valor y de crecimiento.

• El otro método requiere la asignación de porcentajes de una cartera a diversos sectores de la industria: la asistencia sanitaria, servicios públicos, energía, finanzas, y así sucesivamente.

Llene su caja de estilo

La mayoría de los inversores inteligentes tienen una cierta equidad en cada cuadro de la cuadro de estilo o cuadrícula (También conocido como el rejilla Morningstar). Un número de ETFs están disponibles para que coincida con cada estilo.

La razón de la caja de estilo es bastante simple: La historia demuestra que las empresas de diferente tamaño de la tapa (capitalización) (en otras palabras, las grandes empresas y las pequeñas empresas), y empresas de valor y crecimiento, tienden a subir y bajar en diferentes condiciones económicas.

Morningstar ha seguido la pista de lo bien varios styleshave inversión le fue en los últimos años. Tenga en cuenta que un número de ETFs están disponibles para que coincida con cada estilo.

Comprar por sector industrial

El advenimiento de la ETF ha traído gran medida sucesivamente el uso de inversión del sector que, como alternativa a la red. El examen de los dos modelos de cabeza a los pies produce algunas comparaciones interesantes - y mucho que pensar.

Un estudio sobre la inversión en el sector de la industria, por Ibbotson Associates con sede en Chicago, llegó a la conclusión de que la inversión muy favorable sector es un diversificador potencialmente superior a la inversión de la rejilla porque los tiempos han cambiado desde la década de 1960 cuando se invierte el estilo se hizo popular.

“La globalización ha dado lugar a un aumento de la correlación entre la acción de casquillo nacionales e internacionales acciones- grandes, medias y pequeñas tienen una alta correlación entre sí. El rendimiento de una empresa está ligada más a la industria que a los del país en el que está basado, o el tamaño de su capitalización de mercado “, concluyó Ibbotson.

El jurado está todavía fuera, pero se puede hacer una pequeña comparación de su propia mediante la comparación de los datos sobre el rendimiento de estilo a los datos sobre el desempeño de la industria se incluyen en este artículo. Tenga en cuenta que al utilizar cualquiera de los métodos de la diversificación, algunas de sus inversiones debe tener un olor a rosas en los años en los demás apestan.

Además, recuerdan que todas las existencias cayeron en 2008, pero se recuperaron significativamente diferente paces- esto es cierto de diversos estilos y sectores. Y es cierto para diferentes regiones geográficas.

Video: tutorial diversificacion y riesgo de la cartera

Según lo medido por sus respectivos índices Dow Jones, podemos realizar un seguimiento de lo bien que les fue diversos sectores de la industria en los últimos años. Sí, hay ETFs que hacen un seguimiento de cada uno de estos sectores de la industria - y muchos más.