Cartera de etf: un alto riesgo / alto retorno modelo

De alto riesgo / alto retorno carteras ETF se componen sobre todo de los ETF de acciones. Después de todo, las acciones tienen una larga historia de clobbering la mayoría de otras inversiones - Si se les da suficiente tiempo. Cualquier cartera que es en su mayoría las acciones deberían tener las acciones tanto de Estados Unidos e internacionales, de gran capitalización y pequeña capitalización, y el valor y el crecimiento, para empezar.

Si la cartera está diversificada en sectores de la industria, una estrategia de alto riesgo / alto retorno hincapié en los sectores de rápido crecimiento como la tecnología.

Consideremos el caso de Jason, una sola, de 38 años de edad, farmacéuticos vendedor. Jason se quemó gravemente por varios alto costo, cargar fondos de inversión que realizan miserablemente lo largo de los años. Sin embargo, dado su ingreso fijo de $ 120.000 y sus gastos de mantenimiento mínimos (que alquila un apartamento de un dormitorio en Allentown, Pennsylvania), Jason ha logrado pegar lejos $ 220.000.

El trabajo de Jason es seguro. Él tiene un buen seguro de discapacidad. Se prevé un ahorro de $ 20.000 a $ 30.000 al año durante los próximos años. Él disfruta de su trabajo y tiene la intención de trabajar hasta la edad normal de jubilación. Él planea comprar un coche nuevo (estadio de béisbol $ 30.000) en los próximos meses pero por lo demás no tiene gastos importantes para fines específicos.

Jason puede tener claramente un cierto riesgo. A continuación se presenta la cartera basada en ETF que diseñó para él. Tenga en cuenta que Jason puso cuatro a seis meses de dinero de emergencia, además de los $ 30.000 para el coche, en una cuenta de mercado de dinero, y esa cantidad no es un factor en esta cartera de inversión.

También tenga en cuenta que aunque esta cartera está compuesta casi en su totalidad de los ETF, y uno de bonos municipales de fondos de inversión de Pennsylvania para obtener acceso a esta clase de activos que aún no está representada por los ETF. Los bonos municipales emitidos en el estado natal de Jason están exentos de ambos impuestos federales y estatales, lo cual tiene sentido particular para Jason porque gana un ingreso alto y no tiene pérdidas y ganancias apreciables.

Nueva York y California fueron los únicos dos estados con sus propios ETF de bonos municipales. Con el tiempo, y probablemente más pronto que tarde, habrá otros.

Por último, a pesar de esta cartera es técnicamente 76 por ciento en acciones y bonos del 24 por ciento, 4 por ciento está en bonos de mercados emergentes, que pueden ser considerablemente más volátil que su vínculo cotidiano. Como tal, en realidad no pensar en esto como una cartera “76/24”, sino más bien como una cartera “80/20”, que se trata sólo de una cartera tan volátil como incluso el inversor más agresiva debe tener en cuenta.