¿Por qué el reequilibrio de su cartera de etf es crítica
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Prepararse para la próxima tormenta mercado! ¿Cómo? La respuesta es bastante simple: No permita que una porción de su cartera ETF a superar a los demás. Periódicamente, levante su cartera de nuevo en equilibrio.
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Para ilustrar, imagine una sencilla cartera de ETF medio-de-la-carretera. Al comienzo del año, la cartera es justo donde quiere que sea: 60 por ciento de las acciones, bonos diversificados 40 por ciento. Pero resulta ser un año excepcional para las acciones, y en especial para las poblaciones estadounidenses de pequeña capitalización. Al final del año, la cartera se ve muy diferente:
A partir del año uno (en equilibrio) | |
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ETF | Por ciento de PAGARTERA |
Vanguard Mega Cap 300 ETF (MGC) | 16 por ciento |
Vanguard Cap ETF Pequeño (VB) | 14 por ciento |
ETF de Vanguard FTSE All-Mundial de la antigua base norteamericana (VEU) | 16 por ciento |
Índice de vanguardia FTSE All-Mundial ex US Small Cap ETF (VSS) | 14 por ciento |
Vanguard total Market Bond ETF (BND) | 30 por ciento |
Fondo iShares Barclays Bond TIPS (TIP) | 10 por ciento |
Final del primer año (fuera de balance) | |
ETF | Por ciento de PAGARTERA |
Vanguard Mega Cap 300 ETF (MGC) | 17 por ciento |
Vanguard Cap ETF Pequeño (VB) | 19 por ciento |
ETF de Vanguard FTSE All-Mundial de la antigua base norteamericana (VEU) | 18 por ciento |
Índice de vanguardia FTSE All-Mundial ex US Small Cap ETF (VSS) | 15 por ciento |
Vanguard total Market Bond ETF (BND) | 22 por ciento |
Fondo iShares Barclays Bond TIPS (TIP) | 9 por ciento |
¿Qué hacer? Llevar las cosas de nuevo en equilibrio, a partir de la posición de unión. Esto se debe a la división entre acciones y bonos tiene el mayor impacto en el riesgo de la cartera. En este ejemplo, es necesario aumentar la asignación de bonos del 31 por ciento de regreso hasta un 40 por ciento. Si usted tiene una cartera de fin de año de $ 100.000, lo que significa que voy a comprar $ 9.000 de BND y el TIP para que aparezca su asignación de bonos por 9 puntos porcentuales.
Cuando se los $ 9.000 viene? Eso depende. Usted podría vender parte de su posición de acciones, lo que puede ser necesario dado que las cosas son bastante seriamente fuera de equilibrio.
Pero tenga en cuenta que la venta de posiciones ganadoras en una cuenta gravable será necesario que para pagar las ganancias de capital - y, posiblemente, una pequeña comisión sobre las operaciones de la ETF. Así, en lo posible, tratar de reequilibrar apuntalando sus posiciones perdedoras con los depósitos frescos o con los dividendos y los intereses devengados en su cartera.