Son sus inversiones con impuestos diferidos?

Si sus inversiones son impuestos diferidos - si, por ejemplo, está utilizando cuentas de retiro individual (IRA), Simple-IRA, cuentas Roth, o 401 (k) s - usted no necesita realmente realizar un seguimiento de beneficios de inversión de capital y pérdidas en Quicken 2013. las inversiones con impuestos diferidos no tienen ningún efecto en sus impuestos sobre la renta en los Estados Unidos. Se obtiene una deducción de impuestos por el dinero que se adhieren a las cuentas IRA, por ejemplo, y cualquier cosa que llevar es gravable.

O en el caso de un Roth IRA o Roth 401 (k), usted no consigue una deducción por las cantidades que se adhieren a la cuenta, pero entonces también no consigue pagar impuestos sobre cantidades sacadas de la cuenta - lo que significa que que no es necesario dar cuenta de cerca para las inversiones Roth IRA, al menos por razones de contabilidad de impuestos.

Con una inversión de impuestos diferidos - tales como las cuentas IRA deducibles, 401 (k) s, y Simple-IRA - grabar todo lo que usted debe necesitar saber a través de su cuenta de cheques. Los cheques destinados a la inversión se clasifican como Las deducciones del IRA, por ejemplo, y los retiros de la cuenta de inversión depositados en su cuenta de cheques se clasifican como Las distribuciones de IRA.

Video: Breve explicación de Impuestos Diferidos

En otras palabras, no es necesario configurar las cuentas especiales para el seguimiento de sus inversiones en Quicken. Sus cuentas bancarias un seguimiento de todo lo necesario para seguir la pista.

529 planes son también las inversiones de impuestos diferidos, pero un plan 529 funciona un poco diferente. En un plan de 529, a ahorrar dinero para otra persona de costos de la universidad - probablemente un hijo o un nieto. Usted no recibe una deducción de impuestos cuando se pone dinero en el plan 529, pero las ganancias de inversión está no pagar impuestos como se realizan.

Video: Balance de apertura: Propiedades de inversión. - NIIF [Contable]

Y más tarde, cuando el beneficiario del plan (de nuevo, probablemente su hijo o nieto) se retira el dinero, los retiros no están sujetos a impuestos, siempre y cuando el dinero se utiliza para los costos universitarios. En un sentido, un plan 529 funciona como una cuenta Roth - excepto el dinero va para la universidad y no para la jubilación.