Gestión de cartera - opinión para el examen de la serie 7
En lugar de simplemente recomendar al azar de valores a los clientes o clientes potenciales, se espera saber por qué se está recomendando dichos valores. Por lo general, la mayoría de las casas de bolsa tienen sus propios analistas que se encargan de hacer la investigación y la recomendación de que los valores registrados los representantes deben promover.
Para el examen de la serie 7, lo que necesita saber cómo hacer las recomendaciones apropiadas sobre la base de sus clientes y sus necesidades individuales.
preguntas de práctica
Todos los siguientes valores tienen riesgo de reinversión SALVO
A. cuentas del Tesoro
B. notas del Tesoro
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bonos C. ingresos municipales
bonos GO municipal D.
Respuesta: A. Letras del Tesoro
El riesgo de reinversión es el riesgo de la inversión adicional se toma con intereses o dividendos recibidos. Las notas del Tesoro, bonos de ingresos, y GO (obligación general) bonos todos tienen el riesgo de reinversión porque pagan intereses. Sin embargo, las letras del Tesoro (T-bills) no tienen riesgo de reinversión porque se emiten al descuento y maduran a su valor nominal. Por lo tanto, no hay pagos de intereses efectuados a lo largo del camino para reinvertir.
Uno de sus clientes ricos es en el tramo impositivo más alto y tiene una cartera con una buena mezcla de los bonos corporativos y acciones. ¿Cuál sería la mejor recomendación para ayudar a la ronda de salida del cliente a su cartera?
A. valores del Tesoro de EE.UU.
B. bonos municipales
C. REIT
D. OCM
Respuesta: B. bonos municipales
Debido a que su cliente está en el tramo impositivo más alto, debería haber algunas inversiones favorecidos de impuestos, como los bonos municipales o fondos de bonos municipales, en su cartera. Debido a los intereses recibidos de los bonos municipales es el gobierno federal libre de impuestos, los inversores soporte de alto impuesto sobre la renta a ahorrar más dinero de los impuestos al invertir en ellos.
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Un cliente desea comprar una seguridad que no se ajusta a sus objetivos de inversión. Después de hacerle consciente de este hecho, decide que quiere ir adelante con la compra de todos modos. ¿Qué debe hacer?
A. rechazar la orden.
B. Cambio de objetivos de inversión del cliente.
C. Habla de ello con un director antes de tomar la orden.
D. tomar la orden y marcar el billete orden que “no solicitada”.
Respuesta: D. tomar la orden y marcar el billete orden que “no solicitada”.
Usted no tiene que rechazar el pedido a menos que la orden es para la compra de un programa de participación directa. En este caso, sólo hay que marcar el billete orden que “no solicitada” y tomar el comercio.