Objetivos de inversión cubiertos en el examen de la serie 7
Las inversiones no son exactamente una talla única para todos, por lo que pide un cliente acerca de sus objetivos de inversión puede ser de gran ayuda para la Serie 7 y el mundo real. Como un experto financiero, es probable que tenga para ayudar a los clientes de definir cuáles deben ser sus objetivos. Éstos son algunos de los posibles objetivos de inversión:
La preservación del capital: La inversión en valores seguros, como los bonos de Estados Unidos gubernamentales, bonos municipales, bonos corporativos de alta calificación, etc.
Video: Fiduciaria Bancolombia - 02 Cuáles son los objetivos de inversión de los fondos
Ingreso actual: La inversión en valores (tales como bonos, acciones preferentes, los fondos de renta, etc.) que va a proporcionar intereses o dividendos en efectivo
el crecimiento del capital: La inversión en acciones de compañías relativamente nuevos o los que tienen un alto potencial de crecimiento
Regreso trotal: Invertir en una combinación de acciones y bonos, en busca de crecimiento e ingresos
Ventajas fiscales: La inversión en valores (como bonos municipales, programas de participación directa, planes de jubilación, etc.) que dan reducciones de impuestos
Liquidez: Mirando a la compra de valores que se pueden comprar y vender con facilidad
Diversificación: La inversión en valores de varias compañías diferentes, los municipios y el gobierno o / EE.UU. para compensar el riesgo asociado con la única poseer uno de seguridad
Video: Que es una Inversión?
Especulación: La inversión en valores de mayor riesgo en un intento de maximizar los beneficios si los valores se mueven en la dirección correcta
Los beneficios comerciales: El mirar para comprar y vender valores en una base constante
A largo plazo oa corto plazo: Mirando para atar el dinero, ya sea para un tiempo largo o corto
Al recomendar valores a sus clientes, es necesario hacer recomendaciones que se ajustan a sus objetivos de inversión. Algunos clientes pueden encajar en más de una categoría (por ejemplo, buscando la diversificación y liquidez). Todos los clientes deben tener una cartera diversificada (propios varios títulos y / o tipos de valores diferentes). Si un cliente no puede permitirse el lujo de diversificar, desea recomendar los fondos de inversión.
La siguiente pregunta a prueba su capacidad para responder a una pregunta sobre los objetivos de inversión.
El Sr. Johnson es un inversor de 60 años de edad, que ha invertido mucho en el mercado. El Sr. Johnson está buscando invertir en más valores con un alto grado de liquidez. ¿Cuál de las siguientes inversiones son menos te lo propensos a recomendar?
(A) DPPs
(B) Las acciones líderes
(C) T-facturas
(D) Los fondos de inversión
La respuesta correcta es la opción (A). Porque el señor Johnson está en busca de valores con un alto grado de liquidez, eres menos propensos a recomendar las MPC, o sociedades limitadas, porque son inversiones difíciles de conseguir dentro y fuera de. Es necesario precalificar el inversor y el inversor tiene que ser aceptada por el socio general. Las acciones líderes, las letras del Tesoro y fondos mutuos pueden ser comprados y vendidos con bastante facilidad.