Cómo detectar un fondo de inversión rentable
Como un inversor de dividendos, que no debe esperar el regreso de un fondo de inversión de apreciación de capital para vencer a un índice que contiene las acciones de crecimiento. Sin embargo, usted quiere ver una menor volatilidad en el valor neto de los activos (NAV) y que la rentabilidad total del fondo con los ingresos por dividendos se acerca al índice.
Ahora que sabes ahora para evaluar los fondos de inversión, busque los fondos que cumplen o exceden los siguientes criterios:
Sin carga: La cantidad de dinero que se pierde a las cargas puede disminuir significativamente su cartera y su potencial de ganancias de capital.
proporción de gastos por debajo de 2 por ciento: honorarios de relación de gastos también comen en su apreciación de capital. Asegúrese de que la rentabilidad por dividendo supera el índice de gastos para que su ingreso cubre sus costos y algo más. De esa manera usted al menos capturar toda la revalorización del capital del fondo, a pesar de que se está gastando algunos de sus dividendos. Cuanto mayores sean los honorarios, es menos probable que los beneficios que reciba del fondo serán realmente superar el mercado.
rendimiento de 12 meses de fondo supera el rendimiento de 12 meses del índice de referencia: Si el rendimiento de 12 meses de que el fondo no superó el índice, es mejor comprar el fondo de índice. Entre diciembre de 1936 y marzo de 2009, el rendimiento medio para el S&P 500 fue 3,814 por ciento. A finales de 2009, el S&rentabilidad por dividendo de 12 meses de P 500 fue de 2,01 por ciento frente al rendimiento del 3,14 por ciento para diciembre de 2008. El rendimiento se basa en los dividendos en efectivo pagados en los anteriores cuatro cuartos y el precio de cierre trimestral.
retornos mínimos: Recuerde que la cuota de los precios fluctúan, por lo que los inversores dividendos están dispuestos a renunciar a grandes ganancias en la revalorización del capital a cambio de pagos de dividendos estable rendimiento superior a la del índice de referencia. No tenga miedo de mirar a los fondos con un rendimiento total que es de 1 o 2 puntos porcentuales por debajo del índice.
Establecido: No comprar nuevos fondos. ¿Quieres un fondo con un historial - cuanto más largo mejor. ¿Quieres ser capaz de ver cómo el fondo lleva a cabo en una variedad de condiciones de mercado. Tenga cuidado con cualquier cosa con menos de un registro de tres años. Si conoces a un administrador con experiencia que está empezando su propio fondo, es posible invertir un poco, pero tenga en cuenta esta inversión muy arriesgada hasta que se acumula un registro.
Video: La Rentabilidad de Fondos de Inversión
la historia de cinco años de más de aumentar constantemente el pago de dividendos: Después de que todos los demás criterios, éste realmente hierve todo abajo. Un montón de fondos sin carga tienen rendimientos decentes, pero como con acciones de dividendos, desea que sus dividendos crezcan. Un registro de cinco años muestra que el gerente sabe cómo elegir consistentemente las poblaciones que tienen dividendos crecientes.