¿Cómo evitar problemas de regulación en el comercio

Varios problemas de regulación pueden causarle problemas a medida que el comercio. Usted tendrá que evitar entrar en conflicto con estas regulaciones. De lo contrario, corre el riesgo de tener severas restricciones en su cuenta.

fechas de liquidación de comercio

En los Estados Unidos, la Comisión de Valores (SEC) regula cuando los comerciantes deben resolver sus transacciones de valores. operaciones de bolsa se asientan tres días hábiles después de la ejecución de un comercio, lo que significa que el comprador tiene que pagar por operaciones de bolsa y el vendedor debe entregar la acción dentro de los tres días hábiles después de que se ejecute el comercio. Los vendedores cortos están sujetos a las mismas normas de liquidación como todos los demás.

La mayoría de los valores, incluidos los fondos mutuos y bonos corredor en bolsa, se establecen en este ciclo de tres días. La forma abreviada de este período de liquidación se conoce como T + 3, lo que significa fecha de la operación, más de tres días. Las opciones sobre acciones y títulos públicos, por el contrario, se depositan el día siguiente a la fecha de la operación, o T + 1.

Su agente puede insistir en que el dinero de todos los oficios estará disponible en su cuenta antes de lo que le permite ejecutar cualquier operación. Los corredores pueden establecer condiciones más estrictas, pero no pueden establecer condiciones más indulgentes. Independientemente de las restricciones de su corredor, el comercio se instala durante el período especificado por regulaciones de la SEC.

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Una consecuencia de este ciclo de liquidación es que su agente es poco probable que permitirá retirar los fondos que forman parte de la operación hasta que se asiente el comercio. Sin embargo, los corredores no suelen le permiten operar con esos fondos, si están disponibles, siempre y cuando no se violen otras normas comerciales.

Evitar el parasitismo

Siempre que elija para el comercio en una cuenta de efectivo, se debe tener cuidado para evitar el parasitismo. parasitismo ocurre cada vez que se compra y vende una acción sin depositar fondos suficientes antes de la liquidación a pagar por la transacción.

Una manera en que un comerciante puede violar las reglas por error de parasitismo está tratando de usar el mismo capital en dos operaciones en un solo día. Este es el escenario: Digamos que tiene $ 10.000 de capital en su cuenta y usted comprar 1.000 acciones de un $ 10 stock.

Más tarde ese mismo día, usted está parado fuera de la posición. Si intenta volver a entrar en la posición en el mismo día, a continuación, recibirá una llamada de dinero por el precio total de la segunda comercio. Eso es conducción gratuita. Tenga en cuenta, sin embargo, que estos comercios están permitidos en una cuenta de margen.

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Si usted no puede satisfacer la llamada de dinero dentro del tiempo especificado, su intermediario o bien emite una advertencia o lugares de su cuenta en estado restringido. Cuando está restringido, usted tiene que tener suficientes fondos en su cuenta para cubrir su operación antes de que el agente realiza su pedido. Restricciones generalmente se imponen durante 90 días.

Evitar las llamadas de margen y ventas forzadas

Una cuenta de margen le permite pedir dinero prestado de su corredor, el cual, a su vez, permite que le permite aprovechar su capital comercial. Esta influencia puede mejorar su rendimiento total cuando las cosas van bien, pero también puede amplificar las pérdidas cuando un comercio va en contra de usted. Se requiere una cuenta de margen si va a vender acciones a corto.

Antes de utilizar su margen, debe familiarizarse con las normas que rigen su uso. La Reserva Federal determina la cantidad máxima que su corredor puede prestarle. Actualmente, la Fed permite a su agente para prestarle hasta el 50 por ciento del valor de cada comercio. La Fed no ha cambiado los valores requisito de margen desde 1974.

tarifas de margen de

Su agente cobra intereses sobre el saldo promedio diario de margen, independientemente de si se trata de dinero en efectivo o acciones. El balance de margen es un préstamo de tasa ajustable para el cual la tasa de interés se basa en la corriente tasa de consulta repetida, que a veces se conoce como el tarifa de llamadas de dinero.

Los corredores generalmente citan sus respectivas tasas de margen como la tasa de consulta repetida más un porcentaje, en donde la cantidad añadida depende del tamaño de su préstamo.

los depósitos de garantía

Sus posiciones de negociación representan la garantía utilizar para fijar el préstamo de margen. Corredores requieren el valor de su garantía que sea suficiente para cubrir cualquier préstamo pendiente. La cantidad requerida por su agente, llamado margen mínimo de mantenimiento, puede variar de 25 por ciento hacia arriba.

Si el valor de la equidad de su cuenta cae por debajo del margen mínimo de mantenimiento, recibirá una llamada de margen, una demanda para depositar más dinero en su cuenta. Si usted no puede satisfacer la demanda de su corredor, su agente liquida todas o algunas de sus posiciones de negociación. Su agente puede incluso liquidar sus posiciones antes de que satisfaga la demanda de cobertura si el valor de la equidad en su cuenta sigue cayendo.

Al abrir una cuenta de margen, debe firmar una contrato de hipoteca, un acuerdo vinculante, que le permita explícitamente su agente para liquidar posiciones para satisfacer los préstamos de margen pendientes. Esto también permite a su agente para prestar cualquier acción en su cuenta de margen a otro cliente para proporcionar acciones para ese cliente a la acción corta.

Si la acción que tomó prestado se vende a otra persona, entonces el agente puede llamar a distancia de su posición corta en una venta forzada. Aunque las ventas forzadas como esta no ocurren con frecuencia, sin embargo, que son un riesgo que debe asumir si acciones de corto.

Evitar restricciones patrón-día-comerciante

Otro riesgo se corre al utilizar una cuenta de margen está siendo clasificada como una patrón de día comerciante. UN comercio del día se define como entrar y salir de una sola posición en el mismo día. Puede comprar una acción y lo venden, o se puede corta una acción y cubrir la posición. De cualquier manera, si ambas transacciones se realizan en el mismo día, se considera una operación diaria.

Si el comercio de día cuatro o más veces dentro de un período de cinco días de negocios, usted está clasificada como una patrón de día comerciante a menos que sus operaciones día representan menos del 6 por ciento del número total de las operaciones realizadas durante el mismo periodo, lo que es un umbral enorme. Después de que haya clasificado como un día comerciante patrón, su cuenta debe tener al menos $ 25.000 de capital antes de que esté autorizado a realizar operaciones adicionales por día.