Los componentes de la rentabilidad total de la inversión

Para averiguar exactamente cuánto dinero usted ha hecho (o perdido) de su inversión, es necesario calcular la regreso trotal. Para llegar a esta cifra, es necesario determinar cuánto dinero invertido originalmente y luego factor en los otros componentes, tales como intereses, dividendos y apreciación (o depreciación).

Video: Rentabilidad según el tipo de inversión

Si alguna vez has tenido el dinero en una cuenta bancaria que paga interesar, usted sabe que el banco le paga una pequeña cantidad de interés cuando usted permite que se guarde su dinero. El banco se da la vuelta y se presta el dinero a alguna otra persona u organización a una tasa mucho más alta de interés. La tasa de interés también se conoce como el rendimiento. Así que si un banco le dice que su cuenta de ahorros paga 2 por ciento de interés, el banco también puede decir que los rendimientos de la cuenta del 2 por ciento. Los bancos suelen citar los tipos de interés o rendimientos sobre una base anual. El interés que recibes es un componente de la devolución que recibe de su inversión.

Si un banco paga un interés mensual, el banco también es probable que cita una agravado rendimiento anual efectiva. Tras el interés del primer mes se abonará en su cuenta, que el interés comienza a ganar intereses también. Por lo que el banco puede decir que la cuenta paga un 2 por ciento, lo que agrava a un rendimiento efectivo anual del 2,04 por ciento.

Cuando usted presta su dinero directamente a una empresa - que es lo que se hace cuando se invierte en un bono emitido por una corporación - que también reciben intereses. Bonos, así como las acciones (que son las acciones de propiedad de una empresa), fluctúan en valor después de que se emitieron.

Cuando usted invierte en acciones de una compañía, que espera que los aumentos en las existencias (Aprecia) en valor. Por supuesto, una acción también puede disminuir, o depreciar, en valor. Este cambio en el valor de mercado es parte de su regreso de una acción o un bono de inversión:

Por ejemplo, si hace un año que invirtió $ 10.000 en una acción (que compró 1.000 acciones a $ 10 por acción) y la inversión es ahora un valor de $ 11.000 (cada acción vale $ 11), el reconocimiento de su inversión se ve así:

Las acciones también pueden pagar dividendos, los cuales son el intercambio de algunas de sus ganancias con usted como accionista de la compañía. Algunas empresas, en particular aquellos que son pequeños o en rápido crecimiento, deciden reinvertir todos sus beneficios en la empresa. (Por supuesto, algunas empresas no obtener una ganancia, por lo que no tienen nada que pagar!) Usted necesita un factor dividendos en su declaración así.

Supongamos que en el ejemplo anterior, además de apreciar su acción de $ 10.000 a $ 11.000, que se pagó un dividendo de $ 100 ($ 1 por acción). He aquí cómo se calcula el rendimiento total:

Video: Determinar la Inversión Inicial en un proyecto de inversión

Puede aplicar esta fórmula para el ejemplo, así: