El borde de vanguardia con los fondos mutuos y etfs

Si dispone de un fondo de inversión Vanguard y que desea convertir a la ETF de Vanguard que rastrea el mismo índice, puede hacerlo sin ningún tipo de consecuencias fiscales.

La conversión es libre de impuestos porque en realidad se intercambiará una clase de acciones de otra clase de acciones, todo ello dentro del mismo fondo. Puedes hacerlo solamente con Vanguard ETF. Vanguard en realidad tiene una patente de EE.UU. que le da el monopolio de esta estructura de acción.

Por ejemplo, si usted es dueño de acciones en el fondo de índice de la bolsa Vanguard total (VTSMX), y decide que quiere hacer la conversión a la ETF de Vanguard total de la bolsa (VTI), puede hacerlo y no preocuparse de tener que tomar cualquier golpe de impuestos.

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Así que usted debe hacerlo? El índice de gastos en el fondo de inversión es de 0,18. El índice de gastos en el ETF es 0,07. Si usted tiene, digamos, $ 20.000 en la cuenta, moviéndose desde el fondo de inversión de la ETF le ahorrará $ 22 al año en gastos de gestión. Y la conversión puede también posiblemente ahorrar un dólar o dos al año en impuestos.

Sería digno de su problema para hacer el intercambio solamente si estaban buscando para mantener su inversión por más de un par de años.

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Tenga en cuenta que la transferencia libre de impuestos funciona en una sola dirección. Si usted tiene acciones de la ETF que se han apreciado en valor, no se puede convertirlos en acciones de fondos mutuos sin incurrir en una ganancia tributable (a menos que les mantiene en una cuenta de retiro).