software de seguimiento de la inversión

El software que le puede ayudar con el seguimiento de la inversión cae en uno de los dos grupos principales: software de finanzas personales, que también incluye capacidades de inversión y software de seguimiento que se centra exclusivamente en el seguimiento de la inversión.

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Los paquetes de finanzas personales más amplias, como Quicken, son más fáciles de usar y probablemente más familiar si ya utilizar otras funciones estos paquetes (como una función de pago de facturas).

La revisión de los beneficios

software de seguimiento de la inversión ofrece varias características positivas que pueden apelar a usted:

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Organización: Uno de los mejores beneficios de estos paquetes es que su uso puede ayudarle a organizarse. Si introduce sus inversiones en el programa, el software puede ayudar a asegurarse de que no se pierde un registro de sus propiedades. El hecho de que los inversores pierden mil millones de dólares anualmente para escheatment - una situación en la que las instituciones financieras se vuelven dinero al estado ya que el propietario pierde la pista de su inversión (a menudo porque el inversor mueve o falleció) - es un testimonio de la desorganización de los sistemas de seguimiento de algunos inversores.
En un solo vistazo acceso: Además de organizar toda la información de su inversión en un solo lugar, el software de inversión permite hacer un seguimiento del precio de compra original, los valores actuales del mercado, y las tasas de retorno de sus inversiones. Si usted tiene cuentas en numerosas empresas de inversión, utilizando el software puede reducir algunas de las complicaciones implicadas en el seguimiento de su reino inversión. (Por otra parte, algunas de las empresas de inversión más grandes le permiten centralizar sus participaciones de inversión).
En general, los datos de retorno: software de inversión puede ser útil para ayudar a mantener un registro de sus declaraciones. El seguimiento de todos esos números a sí mismo no siempre es fácil. La gente por lo general saben que sus rendimientos de CD y bonos, pero piden a la mayoría de las personas que invierten en acciones y bonos individuales lo que el rendimiento total fue de toda su cartera, y, a lo sumo, se obtiene una conjetura. Es rara la persona que usted puede citar los rendimientos totales o le dirá si sus rendimientos son en camino de alcanzar sus metas financieras futuras. Si un inversor hace saber sus retornos de inversión, que probablemente no sabe si ese retorno es bueno o malo. Por ejemplo, es posible que se sienta bien que haya formulado el 22 por ciento en su cartera de acciones durante el año pasado, pero que no debería si un índice de acciones comparables subió un 35 por ciento durante el mismo período.

software de seguimiento de la inversión puede ser más útil para los operadores de valores. los operadores de valores, las personas que más se beneficiarían del uso de estos programas, a menudo no hacen un seguimiento de sus rendimientos globales. Si lo hicieran, podrían calcular el beneficio (o falta de ella) de todas sus operaciones.

Examinando los inconvenientes

Usted tiene que estar preparado para hacer un compromiso sustancial de tiempo para encontrar la manera de utilizar estos programas y que sabe que otros, menos alternativas de alta tecnología pueden ser más eficientes y esclarecedor. También sabemos que una buena parte de los usuarios programa de neumáticos de introducir todos los datos requeridos y luego se sienta culpable por quedarse atrás.

Si quieres ver lo que sus rendimientos de las inversiones han sido en los últimos años, ser conscientes de que la introducción de datos históricos de sus estados de cuenta (si se puede encontrar ellos) es un proceso que consume tiempo, sin importar cuál es el paquete que utilice. Para calcular sus rendimientos, por lo general, tiene que introducir cada nueva inversión que realice, así como todas sus reinversiones de dividendos, intereses y distribuciones de ganancias de capital (como los obtenidos en fondos de inversión). Uf!

El registro de salida algunas alternativas

Si usted no está en la entrada de datos, usted tiene algunas rutas alternativas a considerar. La siguiente lista muestra lo que debe hacer si desea

Organizar: Mantener una copia actualizada de cada uno de sus estados de cuenta de inversión en una carpeta del cuaderno o archivo puede lograr el mismo resultado que la organización de todas sus propiedades.
En un solo vistazo acceso: software de inversión puede realizar un seguimiento de todos los datos y cifras para todas sus inversiones - precio de compra, el valor de mercado, las tasas de rendimiento, y así sucesivamente. Pero se puede lograr lo mismo mediante la consolidación de sus inversiones en una empresa de inversión.
Para conocer los datos de retorno global: Se puede estimar fácilmente el retorno de su cartera total usando el método de papel y lápiz a la antigua. Simplemente ponderar el retorno de cada inversión por parte de la porción de su cartera que se ha invertido en ella. Por ejemplo, con una cartera sencilla igualmente dividida entre dos inversiones que devuelven 10 por ciento y 20 por ciento, respectivamente, su declaración general de la cartera sería 15 por ciento (10 x 0,50 + 20 x 0,50 = 15). Si no va a añadir o retirar dinero de una cartera, sólo tiene que comparar el valor de la cartera al cierre del ejercicio a finales del año anterior.

Las personas que realizan inversiones en varios momentos a lo largo del año y quieren saber lo que sus declaraciones eran reales durante el año se puede utilizar software para obtener respuestas. Sin embargo, a menos que usted es un comerciante frecuente tratar de medir el éxito de su comercio, a sabiendas de los rendimientos exactos en función de las fechas precisas en el que el dinero en inversiones alimentado tiene un valor limitado. Este hecho es especialmente cierto si usted es un inversor normal en dólares de costo promedio. En esta situación, en vez de optar por un programa de software, saber que un número creciente de compañías de inversión proporcionar datos personales de retorno a través de sus sitios web y / o en los estados de cuenta.

Y si usted es un comprar y mantener fondos de inversión e inversores fondo cotizado, un camino que me parece un gran valor en, software de seguimiento le da beneficios limitados, debido al tiempo necesario para introducir los datos. Fondos y muchos otros recursos publicados que dicen lo que la rentabilidad total de un fondo fue para el año pasado, por lo que no tienen que entrar en todas las distribuciones de dividendos y ganancias de capital.