5 Consejos para elegir los mejores fondos de índice

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Cuando esté listo para invertir en fondos de índice, se preparan para hacer una investigación. Selección de alrededor de 300 fondos mutuos del índice y más de 700 ETF (fondos cotizados) puede ser desalentador. ¿Por dónde empezar?

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• Comenzar con el tipo de inversión que necesita para su cartera. Si necesita un crecimiento a largo plazo, las acciones que desee. Si necesita estabilidad, desea bonos. Si ya tiene una cartera de uno o el otro, que debe estar buscando equilibrar ese fuera. Dentro de estos dos grandes categorías de acciones y bonos desea diversificación. ¿Quieres ambas poblaciones estadounidenses y extranjeras, y quiere tanto a gran empresa y de compañías pequeñas poblaciones.

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• Decide si quieres un fondo mutuo del índice o un fondo cotizado (ETF). Este es un tema secundario, pero sigue siendo importante. ETF puede tener menores gastos de operación, pero cuestan un poco de dinero para comprar y vender. A menudo son la mejor opción para el largo plazo, comprar y mantener, las inversiones no-touch-o-Tinker, pero no su mejor opción para las cuentas donde se están haciendo contribuciones regulares o retiros. Si usted está invirtiendo en una cuenta gravable, los ETFs pueden ser un poco más eficiente de impuestos.

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• Siempre mira a la línea de fondo. Si usted decide que quiere, por ejemplo, un ETF que refleja el S&P 500, encontrará un buen número de posibilidades, a pesar de que todos los fondos estarán más o menos la misma. Inmediatamente descartar todos los fondos de carga, y asegúrese de comparar los gastos de funcionamiento anuales.

• Examine el índice detrás de la escena. Una casa sólida descansa sobre una base sólida, y lo mismo ocurre con un fondo de índice sólido. El fundamento es el propio índice, ya sea el S&P 500 o cualquier número de índices menos conocidas.

• ¿Qué pasa con los retornos? Un fondo de índice va a hacer, así como el índice que representa, menos los gastos del fondo. Las existencias se puede esperar que devolver más de bonos a largo plazo (con una mayor volatilidad.) Se puede esperar que los fondos pequeño stock de tapa a obtener mejores resultados en el largo plazo que los grandes fondos de la PAC de valores (también con una mayor volatilidad).

  Long plazo significa muchos años, así que no está demasiado preocupado con lo que un fondo de índice ha vuelto en los últimos meses o incluso en el último año o dos. Tales números son en gran medida irrelevantes. La mayoría de los inversores saltan en sectores calientes. . . a menudo como aquellos sectores están a punto de enfriar. Resistir la tentación de perseguir un alto rendimiento.