Invertir en fondos mutuos de energía

empresas de gestión de inversiones quieren ganar dinero, y también lo hacen ustedes. Para lograr este objetivo, se crean los fondos de inversión con ciertos objetivos. Con gustos similares inversores de energía que tienen el mismo objetivo que el fondo común su dinero junto, dando el control a un gestor de fondos que es responsable de la creación de una cartera colectiva llena de inversiones que respondan a los criterios específicos, y listo.

Tres tipos básicos de los fondos de inversión están disponibles para los inversores, y cada uno viene con su propia estrategia para satisfacer sus necesidades:

• fondos de renta fija (bonos)

• Fondos del mercado monetario

• Los fondos de capital (acciones)

Para el fin de enfocar sus inversiones en las industrias de petróleo y gas natural, se puede reducir el campo jugando para abastecerse de fondos, a menudo referida como fondos de capital.

Los fondos de acciones se pueden dividir en varias categorías:

• Los fondos de crecimiento centrarse en devolver grandes ganancias de capital para los inversores en lugar de dividendos estables.

• Los fondos de renta son exactamente lo que suenan. Estos fondos se concentran en las poblaciones que ofrecen dividendos regulares.

• Los fondos de índice tratar de reflejar el rendimiento de un índice de mercado específico mediante la inversión en acciones que se encuentran dentro de ese índice. Por ejemplo, un fondo de intentar reproducir el rendimiento del índice Dow Jones acumula una cartera que consiste en la totalidad o al menos una muestra de las acciones en el Dow.

• Los fondos sectoriales dirigirse a un sector de la industria o de las existencias en particular.

fondos de energía ampliar sus inversiones más allá de las acciones de exploración y producción simples. También incluyen acciones de servicio o los que ofrecen transporte y equipos.

Video: ¿Cómo Empezar a Invertir en Fondos Mutuos?

Hoy en día, los fondos mutuos de energía representan una enorme cantidad de capital de inversión. Esta tabla muestra cinco de los fondos mutuos de energía de alta clasificación para inversores a largo plazo de acuerdo con las calificaciones combinadas de Morningstar, Lipper, Zacks, TheStreet.com, y Standard & de pobres.

Dado que los fondos vienen en todas las formas y tamaños diferentes, cada uno con sus propias metas y objetivos específicos de inversión, debe tener en cuenta varios factores al elegir un fondo de inversión de energía. Identificar el fondo adecuado para usted puede ser tan difícil como la evaluación de las reservas de petróleo y gas individuales. Entonces, ¿qué es lo que busca, y más importante, ¿cómo encontrar sus respuestas?

• Actuación: Contrariamente a la creencia popular, el rendimiento de un fondo de inversión en el pasado no es tan crítica como usted puede pensar. Los fondos más pequeños nuevos en el mercado pueden aparecer muy atractivos debido a que han invertido en tan sólo unos pocos valores. Dado que los fondos aumentan de tamaño, su tamaño cartera también crece, por lo que es menos probable que el fondo va a repetir su éxito a corto plazo.

  Video: Especialista recomienda inversión de fondos mutuos en empresas de energía

  El desempeño de un fondo de inversión, sin embargo, le da una idea de su volatilidad durante un período de tiempo específico - una mayor volatilidad conduce a un mayor riesgo.

• Riesgo: Toda inversión que usted hace siempre en el mercado viene con un cierto grado de riesgo. Si ese no fuera el caso, todo el mundo se invierten, y todo el mundo sería efectivo en el mercado. Por desgracia, eso simplemente no es el caso. Para mitigar el riesgo, lea el prospecto de un fondo de arriba a abajo para aprender su estrategia de inversión, y determinar si es el más adecuado para satisfacer su nivel de riesgo.

• Matrícula: Junto con el riesgo, siempre factor de costo en su decisión de comprar un fondo. Usted puede esperar a ver las cosas típicas como las tasas de transacción de los accionistas con cargo a usted cada vez que comprar y vender acciones del fondo. Entre estos cargos son cargas de ventas sobre las compras, gastos de compra, los gastos de reembolso, comisiones de amortización, tasas de cambio y tasas de cuenta.

• Gastos: Otra pieza importante de la debida diligencia es la determinación de los gastos de explotación impuestas en contra de usted sobre una base anual. Estos gastos pueden incluir los honorarios de gestión pagados a la derecha de los activos del fondo y las comisiones de distribución (o honorarios 12b-1) Que cubren los gastos asociados con la comercialización y venta de las acciones del fondo.

  Video: Interfondos- ¿Ya conoces sobre Fondos Mutuos? – Rocío Pérez- Egaña Parodi

• Los gastos operativos anuales totales se pueden encontrar en la tabla de tarifas, y los inversores prudentes utilizan el índice de gastos como una comparación entre varios fondos potenciales.

No todo el mundo nace con un regalo en las matemáticas. Si la idea de calcular estos números tiene que replantear toda esta aventura en los fondos de inversión, aquí hay algunas buenas noticias. Puede encontrar calculadoras de costos de fondos mutuos en línea, y te van a ayudar a analizar los gastos de un fondo mutuo. Hay una buena en el Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (O FINRA, por sus siglas) sitio web.

A su disposición varias fuentes de información que se puede utilizar para evaluar un nuevo fondo prospectivo. Los siguientes documentos deben estar disponibles ya sea en el sitio web del fondo, poniéndose en contacto con un agente que vende el fondo, o poniéndose en contacto directamente con el fondo en sí:

• Perfil: el perfil de un fondo que da una breve descripción del fondo, resume el prospecto, y es un buen punto de partida cuando el estrechamiento de su lista de posibles fondos.

  Video: Paul Rebolledo: cómo ahorrar en fondos mutuos (parte 1)

• Folleto: Es prudente tener en sus manos un prospecto antes de decidir sobre la inversión. El folleto contiene una gran cantidad de información, incluyendo las estrategias del fondo primarias, objetivos y riesgos principales. Se da a conocer que está a cargo del fondo y la forma de comprar y canjear acciones.

• Declaración de la información adicional: conocido como parte B del registro, este documento se adentra en las operaciones de un fondo que el prospecto. Le da detalles sobre la historia-del fondo incluye políticas de fondos de los préstamos y de la concentración identifica sus funcionarios, directores, y otra información con respecto a tributarias- y ofrece el rendimiento y la información de retorno promedio total. Para obtener esta declaración, consulte la contraportada del folleto.

• Los informes de los accionistas: Estos informes periódicos que renuncian al día la información financiera y participaciones actuales.