Las normas contra el blanqueo de dinero que necesita saber para el examen de la serie 7
los Ley de Secreto Bancario establece el Departamento del Tesoro de EE.UU. como el regulador para los programas contra el lavado de dinero. Se requiere que todos los agentes de bolsa para desarrollar programas para detectar posibles abusos de lavado de dinero.
Video: TOP 4: Formas de Lavado de Dinero
Además, todos los agentes de bolsa deben revisar la Oficina de Asuntos Exteriores de Control de Activos (OFAC) Especialmente Designados lista de Nacional (SDN) para asegurarse de que no están haciendo negocios con personas u organizaciones que están en la lista. programas de lucha contra el blanqueo de dinero están diseñados para ayudar a prevenir el dinero sucio que se ha limpiado (hecho para parecer como si viniera de una fuente legítima) se utilicen para financiar actividades terroristas, venta ilegal de armas, tráfico de drogas, y así sucesivamente.
Aquí hay tres etapas de lavado de dinero que usted debe tener en cuenta para el examen de la serie 7 (por favor, no intente esto en casa):
Colocación
En esta etapa inicial de lavado de dinero, los fondos, derivados de la actividad criminal, se transfieren en el sistema financiero (normalmente a través de los bancos y sociedades de valores).
estratificación
Video: Salvados - "El blanqueo es prácticamente imposible de detectar"
Layering es el intento de los lavadores de dinero para disfrazar el origen de los fondos, por lo general moviendo los fondos de un lugar a otro a través de una serie de transacciones.
Integración
La integración es la etapa final de lavado de dinero, cuando los fondos ilegales se mezclan (Mezclados) con fondos legítimos. Lavadores por lo general realizar este paso a través de las empresas que operan utilizando dinero en efectivo, importación y exportación de las empresas, y así sucesivamente.
Agentes de bolsa y otras instituciones financieras deben informar de cualquier efectivo o equivalente depósitos, retiros o transferencias de $ 10.000 o más a través de un reporte de transacción de divisas (CTR) de la FinCEN (Financial Crimes la red Tesoro EE.UU.). Una institución debe reportar actividades sospechosas de $ 5,000 o más de cualquier tipo de transacción a FinCEN mediante la presentación de un Informe de actividades sospechosas (SAR).
Aquí hay algunos indicios de lavado de dinero en la apertura de la cuenta:
La preocupación con los requisitos de información del gobierno de EE.UU.
La renuencia a revelar información acerca de las actividades de negocio
Sospechoso de identificación como una licencia o pasaporte que parece que se hizo en el sótano de alguien
transacciones irracionales que sean incompatibles con los objetivos
Un fiduciario (la persona que legalmente puede tomar decisiones por otro inversor) que es reacio a proporcionar información sobre el cliente
la falta de conocimiento general de su industria de un individuo
Video: Blanqueo de Capitales - IBB
Y aquí están algunas señales de sombra a tener en cuenta después de que la cuenta está abierta:
Los depósitos de grandes cantidades de dinero en efectivo o giros postales
estructuración - la fabricación de dinero en efectivo o equivalentes de depósitos (tales como órdenes de pago) de poco menos de $ 10.000 a evitar tener que ser reportados al gobierno de EE.UU.
Las transferencias bancarias a países no cooperativos
actividad alambre repentina e inexplicable
Hacer un depósito y transferirlo a otra parte sin ningún fin comercial
La compra de una inversión a largo plazo y liquidar en el corto plazo
Las transferencias entre varias cuentas sin motivo aparente
Depositar bonos al portador y solicitando el dinero inmediatamente
La falta total de preocupación por los riesgos y las comisiones
Los signos de lavado de dinero tienden a tener sentido, por lo que al contestar a una pregunta de examen Serie 7 sobre el lavado de dinero, piensan a sí mismo: “Si se ve como un pato y grazna como un pato, probablemente es un pato” - o en términos financieros, “Si se ve y parece que el lavado de dinero, es probable que el lavado de dinero.”