Normas y reglamentos provocados por la ley patriota de ee.uu.
El número de preguntas en la categoría de reglas y regulaciones sobre el examen de la serie 7 aumenta en gran medida cuando se promulgó la Ley Patriota de EE.UU.. Debido al acto, cada empresa debe tener y seguir programas de identificación de clientes (PIC) y las normas contra el lavado de dinero.
preguntas de práctica
Un inversor de hacer varios grandes depósitos en efectivo en su cuenta de corretaje puede indicar que ella se dedica a la
A. lavado de dinero
Video: Expira en EE.UU. ley que permitió espionaje masivo
B. uso de información privilegiada
C. front-running
D. una adquisición
Respuesta: A. lavado de dinero
Aunque la deposición de grandes cantidades de dinero en sí mismo no es ilegal, puede ser un signo de la posibilidad de que el lavado de dinero.
Todos los siguientes son etapas de lavado de dinero, excepto
A. colocación
B. intermediación
Video: La Ley Patriota y su relación con el sector asegurador
C. estratificación
D. integración
Respuesta: B. intermediación
Las tres etapas de lavado de dinero son la colocación, estratificación, y la integración.
Colocación es cuando ilegalmente dinero obtenido se coloca en una institución financiera.
estratificación es una actividad destinada a disimular una actividad ilegal.
Integración es cuando el dinero ilegal se mezcla con el dinero legal.
Video: RENACE POLÉMICA POR LEY PATRIOTA
actividad sospechosa de __________ o más deben ser reportados a la FinCEN mediante la presentación de un SAR.
Video: Constitucionalidad de Ley Patriota no ha sido evaluada: experto
A. $ 1.000
B. $ 5.000
C $ 10.000
D. $ 25.000
Respuesta: B. $ 5.000
actividad sospechosa de $ 5,000 o más deben ser reportados a la FinCEN (EE.UU. Tesoro de Delitos Financieros de la red) a través de un SAR (Informe de actividades sospechosas). La actividad sospechosa incluye las transacciones financieras que son ilógico y no sirven a ningún propósito aparente.