Cómo los inversores privados a comparar crowdfund inversión

inversión Crowdfund no compite con o reemplaza la necesidad de dinero privado profesional. campañas de inversión Crowdfund tienen tapas de financiación que son significativamente más bajos que la mayoría de capital riesgo y las inversiones de capital privado. En cambio, la inversión crowdfund corre paralela a dinero privado, canalizando los fondos a los tipos de empresas que anteriormente no tenía ninguna posibilidad de recibir apoyo privado.

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¿Qué es exactamente dinero privado? Es dinero que proviene de compañías o individuos muy ricos - los llamados inversores acreditados por la SEC - que, al igual que los inversores regulares, quiere maximizar el rendimiento de sus carteras de inversión.

El concepto de una autorizado yonvestor nació con la creación de la SEC a principios de 1930. La idea era que, ya que la caída de la bolsa 1929 se ilustra, la comercialización de las inversiones en acciones al público en general podría ser peligroso para toda la economía, y sólo determinados inversores deben tener las mayores libertades a arriesgar su dinero en ciertos tipos de inversiones.

Para ser calificado como un inversor acreditado hoy, debe tener un valor neto de líquido de al menos $ 1 millón (excluyendo el valor de su casa), o usted debe haber ganado más de $ 200.000 para cada uno de los dos últimos años calendario ($ 300.000 si `re casado). La SEC considera que los inversores con esta cantidad de capital pueden hacer plena y libremente las decisiones de inversión en empresas tanto públicas como privadas.

organizaciones de dinero privado agregado de capital a partir de una mezcla de los inversores acreditados (incluidas las empresas e instituciones financieras) con el propósito de promover la inversión principalmente en empresas privadas u ofertas no públicas.

El objetivo de estas organizaciones es poner en común grandes cantidades de capital de inversión y emplear expertos en inversiones que pueden encontrar e invertir en grandes ofertas que ofrecerán mayores tasas de retorno de las inversiones más tradicionales en las empresas públicas. (Por supuesto, estas ofertas también llevan una gran cantidad de riesgo.)

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Hay tres tipos de inversores de dinero privado, que difieren en función del tamaño de la inversión realizada y cuando durante el ciclo de vida de la empresa se realiza la inversión. En cada etapa, estas empresas de inversión privadas proporcionan no sólo capital, sino también consejos, conexiones, fusión / objetivos de adquisición, y la responsabilidad externa y la experiencia para ayudar a las empresas a tener éxito.

El objetivo de estas organizaciones de dinero privado es crear una salida por sí mismos (así como el empresario) que entregará al menos diez veces (o 10x) Múltiple sobre el capital invertido.

He aquí una breve descripción de los tres tipos de entidades de dinero privado:

• Los inversores Angel: Estas personas suelen hacer apuestas sobre las empresas en sus primeras etapas (a veces llamados semilla-escenario inversiones) y pueden desempeñar el papel de un ángel de la guarda. Los inversores Angel generalmente se forman grupos para que pudieran revisar conjuntamente las oportunidades de inversión, compartir información, y proporcionan una reserva potencial de dólares que atraerá buenos fundadores de la empresa que desean tanto la experiencia y dinero en efectivo.

  Por lo general, este tipo de inversores tienen cierta experiencia en un proyecto empresarial y quieren la emoción de ser parte de algo y ayudar a que tenga éxito. ángeles inversores individuales suelen hacer inversiones en el rango de $ 25,000 a $ 100,000 que son pequeñas en comparación con las inversiones en etapa avanzada.

• Capitalistas de riesgo: Estos inversores (que son por lo general las empresas, no individuos) a menudo invierten entre $ 1 millón y $ 10 millones en empresas que han comenzado a crecer fuera de la fase de siembra y se muestran los resultados de tracción y en su espacio de mercado.

  Las empresas pueden o no tienen ingresos, pero probablemente no son rentables porque están gastando todo lo que hacen, además del dinero que se invierte en ellos, con el fin de crecer lo más rápido y eficazmente posible. Los capitalistas de riesgo invierten en empresas que se cree que tienen un alto potencial de crecimiento y necesitan capital para ser capaz de adaptarse rápidamente para aprovechar el mercado.

• inversores de capital privado: Estas empresas tienden a invertir cantidades aún mayores que los capitalistas de riesgo y buscar empresas más establecidas con ganancias y éxitos que buscan capital de crecimiento de etapa.

  Hoy en día, las líneas entre el capital de riesgo y capital privado son bastante borrosa. Muchas veces, la forma en que la empresa quiere posicionarse desde una perspectiva de marketing y estrategia hace que la distinción (en contraposición a lo que la empresa invierte en).

Obviamente, conseguir sus manos en el dinero inversor privado podría ser un cambiador de vida cuando estás iniciar o hacer crecer su negocio. Pero la gran mayoría de las empresas no toque el dinero suministrado por inversores acreditados. Y antes de la Ley del Empleo, unaccredited yonvestors (Personas cuyo valor neto líquido o ingresos anuales no cumple con los umbrales de los inversores acreditados) fueron severamente restringidos de la inversión directa en muchas empresas privadas.

La Ley del Empleo abrió la inversión privada de la empresa, de manera limitada y regulados, a todo el mundo. Este cambio regulatorio importante se produjo en parte porque mucha gente hoy en día (en lugar de en la década de 1930, cuando muchos de nuestros reglamentos financieros fueron hechos a mano) tienen un cierto nivel de inversión inteligentes gracias a sus planes de jubilación, que se invierten en acciones, bonos, y fondos de inversión.

Además, Internet y las redes sociales han democratizado el acceso a la información en tiempo real que era inimaginable hace una década. Todo el mundo con una conexión a Internet (más del 80 por ciento de la población EE.UU.) tiene acceso a la información directamente, así como a través de sus redes sociales, que se pueden utilizar para tomar decisiones de inversión.