Etf de valores especializados: invertir para un mundo mejor

Cada vez más, los individuos y las instituciones están invirtiendo el uso de algún tipo de brújula moral. Las inversiones son seleccionados no sólo por la rentabilidad potencial, pero los factores sociales, ambientales, e incluso bíblicos también. Algunas pantallas, por ejemplo, intentan eliminar todas las empresas que se benefician de tabaco o armas de destrucción masiva. Otros tratan de bloquear las empresas peor de los contaminantes, o empresas que utilizan mano de obra infantil en los países que no tienen leyes de trabajo infantil eficaces.

La cantidad total de dinero invertido en carteras seleccionados socialmente (que incluyen más de 100 fondos de inversión, ciertos fondos estatales y de pensiones de la ciudad, unión y de la iglesia el dinero, algunas fundaciones universitarias, y, desde hace poco, dos docenas de ETF) ha crecido de cerca de $ 1 billón en 1997 a un estimado de $ 4 billones de dólares o así que hoy.

Muchos de los fondos que se dicen ser socialmente responsable (también conocido como Los fondos de ISR - el yo es sinónimo de “inversión”) no sólo invertir con una finalidad, sino también utilizar su músculo financiero para presionar a las empresas a ser mejores ciudadanos del mundo. mayor victoria del movimiento hasta la fecha puede haber sido el papel que desempeñó en el fin del apartheid en Sudáfrica. SRI parece haber tenido cierto impacto en las empresas estadounidenses, así, más notablemente empujando ciertos automóviles, petróleo y empresas de servicios públicos para investigar formas de reducir las emisiones de gases de efecto invernadero.

Otras victorias incluyen una prohibición nacional de termómetros y compromisos de diversas corporaciones de mercurio para iniciar los programas de reciclaje, reducir las emisiones de residuos tóxicos, y poner fin a la discriminación contra los empleados en base a su orientación sexual.

El seguimiento de la historia de rendimiento SRI

Durante la última década más o menos, el desempeño colectivo de los fondos de inversión socialmente responsables ha sido muy similar a la de todos los otros fondos de inversión. Se podría argumentar que un empate debe resolverse a favor de la inversión socialmente responsable. Si uno puede lograr la rentabilidad del mercado, mientras que al mismo tiempo instando a las compañías a mejorar su comportamiento, por qué no hacerlo?

¿Qué pasa con el cumplimiento específico de los ETF socialmente responsables? Para ser franco, no han existido el tiempo suficiente para su expediente de funcionamiento colectivo que contar para mucho. Y, por supuesto, el rendimiento es sólo un factor miro a la hora de decidir si recomendar un ETF.

Su creciente número de opciones para la inversión social

El número cada vez mayor de los ETF diseñados para atraer a su conciencia abarca todo el espectro de EE.UU. al extranjero global (Exterior y de EE.UU. combinado). Hay ETFs que hacen hincapié en la conciencia del medio ambiente, la responsabilidad social, la energía limpia, y más. Éstos son sólo un puñado de ejemplos:

• ETF se centró en cuestiones sociales: Entre los ETF nacionales con el objetivo de mostrar su compromiso con amplias cuestiones sociales son los siguientes:

• iShares KLD 400 Social Index ETF (DSI)

• iShares MSCI ESG EE.UU. Select (KLD)

• Lugar de trabajo Igualdad ETF (EQLT)

Si usted quiere invertir por un mundo mejor y una mejor cartera, hacer una investigación adicional. idea de una persona de responsabilidad social puede ser muy diferente de la de otro. Lo que funciona para una cartera puede no funcionar para otro. Hay un montón de información en el sitio web de la Foro para la Inversión Sostenible y Responsable.

Si usted decide invertir en un fondo de SRI, revise la declaración de un fondo de valores antes de invertir. De lo contrario, podría terminar invirtiendo con propósitos cruzados con sus propios valores.