¿Cómo evitar un planificador financiero con sombra para sus finanzas personales

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El canal a través del cual se oye hablar de un planificador financiero puede proporcionar pistas sobre el planificador&rsquo-s integridad y la forma de hacer negocios. Cuidado con los planificadores que encuentras (o que se encuentre) a través de estas vías:

• Llamadas en frío: Tú&rsquo-VE acaba de llegar a casa después de un día duro. Tan pronto te has sentado a cenar cuando suena el teléfono. Eso&rsquo-s Joe el planificador financiero, y él quiere ayudarle a alcanzar todos sus sueños financieros. Llamadas en frío (Con lo que el vendedor le llama, sin cita previa) es la forma más ineficiente para un planificador para conseguir nuevos clientes. llamadas en frío es intrusivo, y&rsquo-s es el utilizado por los vendedores agresivos que trabajan a comisión.

  Mantener un registro al lado de su teléfono. Anote la fecha, hora, nombre de la organización, y el nombre de la persona que llama cada vez que reciba una llamada en frío. Cortésmente pero con firmeza decirle a los vendedores en frío para que nunca te vuelva a llamar. Entonces, si lo hacen que llamar de nuevo, puede obtener $ 500 en la corte de reclamos!

• clases de educación de adultos: aquí&rsquo-s lo que a menudo sucede en las clases de educación de adultos que se ofrecen en las universidades locales: Usted paga una tarifa razonable para el curso. Que vaya a la clase de vértigo ante la perspectiva de aprender a manejar sus finanzas. Y luego el instructor termina siendo un corredor o planificador financiero hambre para los clientes. Se confunde más de lo que transmite. Él&rsquo-s corto en detalles. Pero él&rsquo-s más que feliz de mostrar el camino si el contacto (y contratar) le fuera de clase.

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  Los instructores de estos cursos se les paga para enseñar. Ellos don&rsquo-t necesidad de solicitar a los clientes en la clase, y, de hecho,&rsquo s-ético para que lo hagan. Parte del problema es que algunas universidades se aprovechan del hecho de que tales &ldquo-maestros&rdquo- querer promocionar negocios, estableciendo el pago en un nivel bajo. Así que nunca suponga que una persona que está enseñando un curso de planificación financiera en una universidad local es ético, competente, o mirando hacia fuera para sus mejores intereses.

  instructores éticos que están allí para enseñar a no solicitar clientes. De hecho, pueden desalentar activamente a los estudiantes de la contratación de ellos. universidades inteligentes pagan sus instructores bien y eliminar a aquellos que están más interesados ​​en la construcción de su base de clientes de lo que son en la enseñanza.

• &ldquo-Libre&seminarios rdquo-: Este es un caso de &ldquo-se obtiene lo que se paga.&rdquo- porque no lleva&rsquo-t pagar una cuota para asistir &seminarios sin ldquo&rdquo- y la &ldquo-maestros&Don rdquo-&rsquo t-les paga bien, estos eventos tienden a ser argumentos de venta claras. los &ldquo-instructor&rdquo- pueden compartir alguna información, pero líderes de seminarios inteligentes saben que el objetivo de un exitoso seminario es establecer a sí mismos como expertos y para ir abriendo las perspectivas&apetitos rsquo-.

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  Tenga cuidado con los seminarios dirigidos a grupos selectos, tales como seminarios especiales para las personas que han recibido distribuciones de planes de jubilación o seminarios que promocionan &Planificación ldquo-financiera de la Mujer.&La planificación financiera rdquo- no es específico de género, etnia, o estado civil.

  Don&rsquo-t asume que el planificador financiero dando una presentación en su patrón&oficina rsquo-s es el planificador adecuado para usted, tampoco. Usted puede ser sorprendido por lo poco que los departamentos de algunos beneficios corporativos investigan las personas que dejan entrar. En la mayoría de los casos, se aceptan los planificadores simplemente porque don&rsquo-t carga.

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